銀行資格考試設立的目的：為銀行業(yè)金融機構(gòu)和客戶鑒別從業(yè)者能力提供識別標桿；提高銀行從業(yè)人員的專業(yè)技能和職業(yè)操守；促進銀行業(yè)健康發(fā)展，維護國家金融穩(wěn)定。

銀行資格考試設立的意義：實踐證明，資格考試通過以考促培的方式，大力提升了從業(yè)人員的整體素質(zhì)，得到了人社部、銀保監(jiān)會、各金融機構(gòu)及廣大從業(yè)人員的高度認可。目前，協(xié)會大部分會員單位采取多種形式的鼓勵措施，支持員工積極參加資格考試，一些銀行已將資格考試制度與其內(nèi)部人力資源政策相結(jié)合，作為招聘、選拔、錄用、晉升等的重要標準和依據(jù)。資格考試制度的設立，有極為重要的現(xiàn)實意義。

銀行資格考試納入國家職業(yè)資格目錄：2017年9月12日，人社部發(fā)布了《關(guān)于公布國家職業(yè)資格目錄的通知》(人社部發(fā)〔2017〕68號)。國家職業(yè)資格目錄設置了專業(yè)技術(shù)人員職業(yè)資格和技能人員職業(yè)資格共140項，其中專業(yè)技術(shù)人員職業(yè)資格59項，含準入類36項，水平評價類23項。協(xié)會組織開展的銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試位列專業(yè)技術(shù)人員職業(yè)資格的第56項。

取得銀行資格證書可享受個稅專項附加扣除政策：2019年1月1日，《個人所得稅專項附加扣除暫行辦法》正式頒布實施。其中在繼續(xù)教育專項附加扣除規(guī)定中，除學歷(學位)繼續(xù)教育外，納稅人接受職業(yè)資格繼續(xù)教育，取得相關(guān)證書的當年，可享受當年3600元個稅專項附加扣除政策。銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試是納入國家職業(yè)資格目錄的考試，取得銀行業(yè)專業(yè)人員初級或中級職業(yè)資格證書，即符合個稅專項附加扣除的條件，均可享受當年3600元個稅專項附加扣除政策。

取得銀行資格證書可對應經(jīng)濟系列相應層級的職稱：2019年6月13日，人力資源社會保障部印發(fā)了《人力資源社會保障部關(guān)于深化經(jīng)濟專業(yè)人員職稱制度改革的指導意見》(人社部發(fā)〔2019〕53號》，其中在《深化經(jīng)濟專業(yè)人員職稱制度改革的指導意見》中明確“實現(xiàn)職稱制度與職業(yè)資格制度有效銜接。專業(yè)技術(shù)人員取得經(jīng)濟專業(yè)技術(shù)資格、……銀行業(yè)等領域相關(guān)職業(yè)資格，可對應經(jīng)濟系列相應層級的職稱，并可作為申報高一級別職稱的條件?！薄皩?jīng)濟專業(yè)人員初、中級實行以考代評的方式，不再進行相應的職稱評審或認定?！?/p>

2020年1月9日人力資源社會保障部印發(fā)了《人力資源社會保障部關(guān)于印發(fā)經(jīng)濟專業(yè)技術(shù)資格規(guī)定和經(jīng)濟專業(yè)技術(shù)資格考試實施辦法的通知》(人社部規(guī)〔2020〕1號)，第十六條明確：“取得導游資格、拍賣師、房地產(chǎn)經(jīng)紀人協(xié)理、銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格，可對應初級經(jīng)濟專業(yè)技術(shù)資格；取得房地產(chǎn)估價師、咨詢工程師(投資)、土地登記代理人、房地產(chǎn)經(jīng)紀人、銀行業(yè)專業(yè)人員中級職業(yè)資格，可對應中級經(jīng)濟專業(yè)技術(shù)資格?！?/p>