1.對經(jīng)營性存款人給予警告并處以 5 000～30 000 元罰款的是()。

A.出租、出借結(jié)算賬戶

B.違反規(guī)定不及時撤銷銀行結(jié)算賬戶

C.偽造、變造開戶許可證

D.偽造、變造開立銀行結(jié)算賬戶

【答案】A

【解析】存款人使用銀行結(jié)算賬戶違反規(guī)定的行為包括：①違反規(guī)定將單位款項轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶;②違反規(guī)定支取現(xiàn)金;③利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù);④出租、出借銀行結(jié)算賬戶;⑤ 從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)讓存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶;⑥法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行。非經(jīng)營性的存款人有上述第①~⑤項行為的，給予警告并處以 1 000 元罰款;經(jīng)營性的存款人有上述第①~⑤項行為的，給予警告并處以 5 000 元以上 3 萬元以下的罰款;存款人有上述所列第⑥項行為的，給予警告并處以 1 000 元的罰款。

2.根據(jù)支付結(jié)算法律制度的規(guī)定，下列票據(jù)欺詐行為中，屬于偽造票據(jù)的是()。

A.假冒出票人在票據(jù)上簽章

B.涂改票據(jù)號碼

C.對票據(jù)金額進行挖補篡改

D.修改票據(jù)密押

【答案】A

【解析】票據(jù)的偽造，是指無權(quán)限人假冒他人或虛構(gòu)他人名義簽章的行為，例如偽造出票簽章、背書簽章、承兌簽章和保證簽章等。

3.存款人簽發(fā)空頭支票不以騙取錢財為目的的，由中國人民銀行處以票面金額 5%但不低于( )元的罰款。

A.500

B.1000

C.5000

D.10000

【答案】B

【解析】單位或個人簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預留的簽章不符的支票，不以騙取財務(wù)為目的的，由中國人民銀行處以票面金額 5%但不低于 1 000 元的罰款。

二、多選題

4.根據(jù)支付結(jié)算法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于預付卡的表述正確的有( )。

A.單位一次性購買預付卡 5000 元以上，不得使用現(xiàn)金

B.個人一次性購買預付卡 5 萬元以上的，不得使用現(xiàn)金

C.預付卡一次性充值金額 5000 元以上的，不得使用現(xiàn)金

D.購買預付卡、為預付卡充值，均不得使用信用卡

【答案】A,B,C,D

【解析】選項 AB：單位一次性購買預付卡 5000 元以上，個人一次性購買預付卡 5 萬元以上的，應(yīng)當通過銀行轉(zhuǎn)賬等非現(xiàn)金結(jié)算方式購買，不得使用現(xiàn)金;選項 C：預付卡一次性充值金額 5000 元以上的，不得使用現(xiàn)金;選項 D：購卡人不得使用信用卡購買預付卡;預付卡只能通過現(xiàn)金或銀行轉(zhuǎn)賬方式進行充值，不得使用信用卡為預付卡充值。

5.李某購買不記名預付卡 6 萬元，下列關(guān)于辦理機構(gòu)的做法符合規(guī)定的有( )。

A.要求李某提供身份證原件復印件

B.要求李某現(xiàn)金支付

C.登記李某支付總金額

D.要求李某實名辦理

【答案】A,C,D

【解析】個人或單位購買記名預付卡或一次性購買不記名預付卡 1 萬元以上的，應(yīng)當使用實名并向發(fā)卡機構(gòu)提供有效身份證件，故選項 A、D 正確。單位一次性購買預付卡 5 000 元以上，個人一次性購買預付卡 5 萬元以上的，應(yīng)當通過銀行轉(zhuǎn)賬等非現(xiàn)金結(jié)算方式購買，不得使用現(xiàn)金，故選項 B 錯誤。使用實名購買預付卡的，發(fā)卡機構(gòu)應(yīng)當?shù)怯涃徔ㄈ诵彰騿挝幻Q、單位經(jīng)辦人姓名、有效身份證件名稱和號碼、聯(lián)系方式、購卡數(shù)量、購卡日期、購卡總金額、預付卡卡號及金額等信息，故選項 C 正確。

【知識點】第三章-第六節(jié)-預付卡