2022年高級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)考試考點(diǎn)：中央銀行的職能

總述：中央銀行的職能可以概括為發(fā)行的銀行、銀行的銀行、國(guó)家的銀行。

1.發(fā)行的銀行

(1)是指中央銀行壟斷貨幣的發(fā)行權(quán)，成為全國(guó)唯一的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)。

(2)是指中央銀行以維護(hù)本國(guó)貨幣的正常流通與幣值穩(wěn)定為宗旨，將貨幣量和信貸規(guī)?？刂圃诤线m的水平，保證社會(huì)經(jīng)濟(jì)正常運(yùn)行與發(fā)展。

2.銀行的銀行

(1)銀行的銀行有三層含義

①一般銀行的“存、放、匯”業(yè)務(wù)是中央銀行的主要業(yè)務(wù)內(nèi)容;

②中央銀行的業(yè)務(wù)對(duì)象是商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu);

③中央銀行需要對(duì)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理。

(2)作為銀行的銀行，中央銀行的職能

①集中存款準(zhǔn)備金。

②充當(dāng)金融機(jī)構(gòu)的“最后貸款人”。

說(shuō)明：中央銀行發(fā)揮“最后貸款人”職能所需的資金主要來(lái)源于國(guó)庫(kù)存款及存款準(zhǔn)備金，若其資金不足，可以增發(fā)貨幣來(lái)解決。

銀行的銀行：既可以增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的資金流動(dòng)性，從而增強(qiáng)整個(gè)貨幣供應(yīng)的彈性;通過(guò)調(diào)整再貼現(xiàn)率，進(jìn)而調(diào)控貨幣供應(yīng)量和信用規(guī)模。

③組織全國(guó)清算。

中央銀行組織全國(guó)清算的職能提高了清算效率，加速了資金周轉(zhuǎn)，同時(shí)也便于其利用清算系統(tǒng)強(qiáng)化對(duì)金融體系的監(jiān)管。

3.國(guó)家的銀行

(1)兩層含義

一是指中央銀行代表國(guó)家制定并執(zhí)行有關(guān)金融政策法規(guī)，代表國(guó)家監(jiān)督干預(yù)相關(guān)經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng);

二是指代理國(guó)庫(kù)收支以及為國(guó)家提供各種金融服務(wù)。

(2)作為國(guó)家的銀行，中央銀行的職能具體表現(xiàn)

①代理國(guó)庫(kù)。國(guó)家財(cái)政收支均通過(guò)財(cái)政部在中央銀行內(nèi)開(kāi)設(shè)的各種賬戶進(jìn)行，因此中央銀行又被稱為國(guó)家的總出納。

②代理政府債券的發(fā)行。中央銀行通常代理國(guó)債的發(fā)行、推銷以及發(fā)行后的還本付息等事宜。

③為政府融通資金、提供特定的信貸支持。

財(cái)政產(chǎn)生暫時(shí)性的收支不平衡時(shí)，中央銀行一般會(huì)向政府融通資金、提供信貸支持。

④保管外匯和黃金儲(chǔ)備，進(jìn)行外匯、黃金的買賣和管理。

⑤代表政府從事國(guó)際金融活動(dòng)，以及提供決策咨詢。

中央銀行代表政府參加國(guó)際金融組織，出席各種國(guó)際性會(huì)議，從事國(guó)際金融活動(dòng)，代表政府簽訂國(guó)際金融協(xié)定等;在國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，充當(dāng)政府的顧問(wèn)，提供經(jīng)濟(jì)、金融情報(bào)和決策建議。

⑥實(shí)施金融監(jiān)督管理。作為一國(guó)最高金融管理當(dāng)局，中央銀行行使其監(jiān)管職能，包括：制定并監(jiān)督執(zhí)行相關(guān)金融政策、法規(guī)、基本制度和業(yè)務(wù)活動(dòng)準(zhǔn)則等，監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，管理和規(guī)范金融市場(chǎng)。

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