《中級金融》加強我國商業(yè)銀行的經(jīng)營資料(二)
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二、建立嚴(yán)密的內(nèi)控機制
(一)內(nèi)控機制的概念(掌握內(nèi)控機制的內(nèi)容)
內(nèi)部控制指銀行為完成既定的工作目標(biāo)和防范風(fēng)險，對內(nèi)部各職能部門、各級分行及其工作人員從事的業(yè)務(wù)活動進行風(fēng)險控制、制度管理和相互制約的方法、措施和程序的總稱。
(二)內(nèi)控機制的基本特征(掌握標(biāo)題)
成功銀行的內(nèi)控的共同特征：
1、審慎經(jīng)營的理念和內(nèi)部控制的文化氛圍
2、職責(zé)分離、相互制約的部門和崗位設(shè)置
3、縱向的授權(quán)與審批制度
4、系統(tǒng)內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)活動融為一體的控制活動
5、完善的信息系統(tǒng)
(三)建立與完善我國商業(yè)銀行內(nèi)控機制的路徑(掌握標(biāo)題)
1、建立合理的組織結(jié)構(gòu)
2、建立完善的內(nèi)控制度體制
3、完善內(nèi)部稽核制度
4、建立健全各項內(nèi)部管理機制
三、建立科學(xué)的激勵約束機制
(一)激勵約束機制的含義(大綱不作要求)
“獎勤罰懶” 使員工自覺遵守銀行的規(guī)章制度。
(二)建立科學(xué)的激勵約束機制的必要性(大綱不作要求)
(三)建立科學(xué)的激勵約束機制的路徑(掌握)
建立科學(xué)的激勵約束機制最根本的是在商業(yè)銀行股份制改造后，要逐步與西方商業(yè)銀行的薪酬制度接軌。
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