理財(cái)規(guī)劃師三級(jí)專業(yè)能力復(fù)習(xí)重點(diǎn)(29)
第五單元 投資型信托
一、信托的基本概念及分類P354
(一)概念
(二)分類
1、按受托人從事的信托業(yè)務(wù)是否為商業(yè)行為劃分
(1)民事信托
受托人不以營(yíng)利為目的承辦的信托為(民事信托)。
(民事信托)又稱非營(yíng)業(yè)信托,是指受托人不以營(yíng)業(yè)為目的而承辦的信托。
(2)商事信托
2、按信托財(cái)產(chǎn)的類別劃分
(1)資金信托
(2)財(cái)產(chǎn)信托
3、按信托成立的原因劃分
(1)自由信托
(2)法定信托
4、按信托服務(wù)對(duì)象劃分
(1)個(gè)人信托
(2)法人信托
5、按信托設(shè)立的目的劃分
(1)私益信托
(2)公益信托
6、按設(shè)立信托的不同行為方式劃分
(1)合同信托
(2)遺囑信托
7、按信托利益是否歸屬委托人本人劃分
(1)自益信托
(2)他益信托
8、按信托是否跨國(guó)劃分
(1)國(guó)內(nèi)信托
(2)國(guó)際信托
9、按信托設(shè)立時(shí)是否保留了委托人的撤銷權(quán)劃分
(1)可撤銷信托
(2)不可撤銷信托
二、集合資金信托計(jì)劃
(一)集合資金信托計(jì)劃的定義
信托公司接受兩個(gè)或兩個(gè)以上委托人委托、依據(jù)委托人確定的管理方式或由信托公司代為確定的管理方式管理和運(yùn)用信托資金的行為,被成為集合資金信托計(jì)劃。
1、合格投資者
投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬元人民幣,個(gè)人或家國(guó)金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過100萬元人民幣。個(gè)人收入在最近3年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣。夫妻雙方合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣。
2、委托人數(shù)量
3、發(fā)行方式
(二)集合資金信托計(jì)劃的分類
1、證券投資集合資金信托計(jì)劃
(證券投資信托)是委托人將資金交付信托公司,由信托公司將信托資金投資于證券市場(chǎng)的資金信托品種。
2、股權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃
3、貸款集合資金信托計(jì)劃
4、權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃
5、不動(dòng)產(chǎn)投資集合資金信托計(jì)劃
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