單項選擇題

1、銀行對內(nèi)部合規(guī)風險的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風險產(chǎn)生的原因等進行分析判斷，并通過收集和整理銀行所有的合規(guī)風險點開成合規(guī)風險列表，這體現(xiàn)合規(guī)風險的()。

A.分析

B.識別

C.評估

D.測試

正確答案是：B

解析：所謂“合規(guī)風險識別”是指銀行對內(nèi)部合規(guī)風險的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風險產(chǎn)生的原因等進行分析判斷，并通過收集和整理銀行所有的合規(guī)風險點開成合規(guī)風險列表。

2、以下選項中，不屬于內(nèi)部控制環(huán)境要求的是()。

A.銀行應建立完善的公司治理組織架構，分權制衡

B.銀行應制定明確的內(nèi)部控制政策，規(guī)定內(nèi)部控制的原則和基本要求

C.應建立分工合理、職責明確、報告關系清晰的組織結構

D.銀行應建立并保持信息交流與溝通的程序，應建立并保持必要的內(nèi)部控制體系文件

正確答案是：D

解析：內(nèi)部控制環(huán)境：銀行應建立完善的公司治理組織架構，分權制衡;銀行應制定明確的內(nèi)部控制政策，規(guī)定內(nèi)部控制的原則和基本要求;應建立分工合理、職責明確、報告關系清晰的組織結構，明確所有與風險和內(nèi)部控制有關的部門、崗位、人員的職責和權限。

【請掃描上方二維碼，關注環(huán)球網(wǎng)校金融考試官方微信號！】

環(huán)球網(wǎng)校友情提示：下載更多模擬試題您可以登陸環(huán)球網(wǎng)校銀行職業(yè)資格頻道或環(huán)球網(wǎng)校銀行職業(yè)資格論壇與廣大考友一起交流學習，共求進步！