(一)合規(guī)績效考核機(jī)制與合規(guī)問責(zé)機(jī)制

銀行合規(guī)管理的績效考核和問責(zé)通常分為兩個層面：一是對經(jīng)營管理部門管理層和工作人員的考核問責(zé);二是對合規(guī)部門管理層和工作人員的問責(zé)?！渡虡I(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》第十五條和第十六條都有這方面的相關(guān)規(guī)定

(二)誠信舉報機(jī)制

《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》第十七條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并充分保護(hù)舉報人。建立誠信舉報機(jī)制，有利于降低信息不對稱所帶來的道德風(fēng)險;有利于員工之間的相互約束;有利于合規(guī)文化的形成。

(三)合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》要求，合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括的基本要素包含合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。合規(guī)培訓(xùn)與教育可以分為兩個方面：一是對經(jīng)營管理部門管理層和工作人員的教育與培訓(xùn)，二是對合規(guī)部門職員的教育與培訓(xùn)。該指引第十八條規(guī)定，合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險。

該指引第十九條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源。

合規(guī)培訓(xùn)與教育包括對新員工的入職培訓(xùn)、所有員工的定期培訓(xùn)，還應(yīng)該有根據(jù)不同風(fēng)險需求、員工層次以及監(jiān)管要求等設(shè)計的具有針對性的培訓(xùn)。

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