1、(　)認(rèn)為個人理財就是“在分析個人和財務(wù)現(xiàn)狀、能 力的基礎(chǔ)上，作為有償服務(wù)給其提供具體的計劃、建議行動策略和方案以實現(xiàn) 財務(wù)目標(biāo)”。

A、國際理財規(guī)劃師協(xié)會

B、美國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會

C、美國注冊理財規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)委員會

D、國際金融協(xié)會

2、個人理財業(yè)務(wù)的供給方是(　)。

A、個人客戶

B、商業(yè)銀行

C、非銀行金融機(jī)構(gòu)

D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

3、私人銀行業(yè)務(wù)的服務(wù)對象主要是(　)。

A、儲戶

B、基礎(chǔ)客戶

C、所有銀行客戶

D、高凈值客戶

4、個人理財業(yè)務(wù)最早興起于(　)。

A、英國

B、法國

C、美國

D、日本

5、20世紀(jì)60年代到80年代，通常被認(rèn)為是個人理財業(yè)務(wù)的(　)。

A、初創(chuàng)時期

B、萌芽時期

C、形成與發(fā)展時期

D、成熟時期

6、商業(yè)銀行充當(dāng)理財顧問，向客戶提供咨詢，屬于(　)。

A、受托性質(zhì)

B、顧問性質(zhì)

C、個人性質(zhì)

D、特有性質(zhì)

7、中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(簡稱標(biāo)委會)認(rèn)證的理財師證書是(　)。

A、金融理財師證書

B、理財規(guī)劃師證書

C、銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格財富管理師證書

D、注冊金融策劃師

8、獲得理財師資格認(rèn)證的最后環(huán)節(jié)，也是最重要的環(huán)節(jié)是(　)。

A、教育

B、工作經(jīng)驗

C、職業(yè)道德

D、考試

9、國外個人理財業(yè)務(wù)的萌芽時期是在(　)。

A、20世紀(jì)30年代到60年代

B、20世紀(jì)60年代到80年代

C、20世紀(jì)70年代

D、20世紀(jì)90年代

10、(　)就是在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)其人生、財務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險偏好，通過綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實現(xiàn)理財目標(biāo)的過程。

A、個人貸款

B、個人理財

C、公司信貸

D、風(fēng)險管理

參考答案

1、【正確答案】 A

【答案解析】本題考查個人理財?shù)亩x。國際理財規(guī)劃師協(xié)會(International Association for Financial Planning, IAFP)，認(rèn)為個人理財就是“在分析個人和財務(wù)現(xiàn)狀、能 力的基礎(chǔ)上，作為有償服務(wù)給其提供具體的計劃、建議行動策略和方案以實現(xiàn) 財務(wù)目標(biāo)”。 參見教材P1。

【該題針對“個人理財相關(guān)定義”知識點進(jìn)行考核】

2、【正確答案】 B

【答案解析】商業(yè)銀行是個人理財業(yè)務(wù)的供給方，是個人理財服務(wù)的提供商之一。參見教材P3。

【該題針對“個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)主體”知識點進(jìn)行考核】

3、【正確答案】 D

【答案解析】私人銀行業(yè)務(wù)的服務(wù)對象主要是高凈值客戶。參見教材P4。

【該題針對“銀行個人理財業(yè)務(wù)分類”知識點進(jìn)行考核】

4、【正確答案】 C

【答案解析】個人理財業(yè)務(wù)最早在美國興起，并首先在美國發(fā)展成熟。參見教材P7。

【該題針對“個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因”知識點進(jìn)行考核】

5、【正確答案】 C

【答案解析】20世紀(jì)60年代到80年代，通常被認(rèn)為是個人理財業(yè)務(wù)的形成與發(fā)展時期。參見教材P8。

【該題針對“個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因”知識點進(jìn)行考核】

6、【正確答案】 B

【答案解析】這個理財業(yè)務(wù)這種專業(yè)化服務(wù)活動表現(xiàn)為兩種性質(zhì)：一種是商業(yè)銀行充當(dāng)理財顧問，向客戶提供咨詢，屬于顧問性質(zhì)，這類業(yè)務(wù)人員按照監(jiān)管部門或 銀行要求需要持有理財師專業(yè)證書;另一種是商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動，屬于受托性質(zhì)。參見教材P16。

【該題針對“理財師隊伍狀況”知識點進(jìn)行考核】

7、【正確答案】 A

【答案解析】國內(nèi)多年來就有中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(簡稱標(biāo)委會)認(rèn)證的金融理財師(CFP/ AFP)證書，國家人力資源和社會保障部設(shè)立、頒布的理財規(guī)劃師(ChFP)證書，以及納入全國專業(yè)技術(shù)人員職業(yè)資格的銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格財富管理師(WMP)證書。參見教材P18。

【該題針對“理財師隊伍狀況”知識點進(jìn)行考核】

8、【正確答案】 C

【答案解析】職業(yè)道德是獲得理財師資格認(rèn)證的最后環(huán)節(jié)，也是最重要的環(huán)節(jié)。參見教材P24。

【該題針對“理財師的執(zhí)業(yè)資格”知識點進(jìn)行考核】

9、【正確答案】 A

【答案解析】國外個人理財業(yè)務(wù)的萌芽時期是在20世紀(jì)30年代到60年代。參見教材P8。

【該題針對“個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因”知識點進(jìn)行考核】

10、【正確答案】 B

【答案解析】個人理財就是在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)其人生、財務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險偏好，通過綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實現(xiàn)理財目標(biāo)的過程。參見教材P2。

【該題針對“個人理財相關(guān)定義”知識點進(jìn)行考核】

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