1、不同的個(gè)人理財(cái)定義本質(zhì)上是不同的。(　)

對

錯

2、個(gè)人理財(cái)與財(cái)富管理是完全不同的。(　)

對

錯

3、客戶接受商業(yè)銀行和理財(cái)人員提供的理財(cái)顧問服務(wù)后，可自行管理和運(yùn)用 資金，并獲取和承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。(　)

對

錯

4、私人銀行是商業(yè)銀行針對特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)服務(wù)。(　)

對

錯

5、私人銀行業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行針對特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)服務(wù)。(　)

對

錯

6、20世紀(jì)90年代中后期，理財(cái)業(yè)務(wù)模式已從銷售金融產(chǎn)品獲取傭金為主轉(zhuǎn)變成做專業(yè)的咨詢服務(wù)并獲得咨詢傭金。(　)

對

錯

7、理財(cái)師又名理財(cái)規(guī)劃師或財(cái)富管理師。(　)

對

錯

8、理財(cái)師提供理財(cái)規(guī)劃，旨在幫助客戶實(shí)現(xiàn)短期內(nèi)盈利目標(biāo)。(　)

對

錯

9、通常，理財(cái)規(guī)劃服務(wù)是一個(gè)長期穩(wěn)定的策略，不能進(jìn)行更改和變動。(　)

對

錯

10、理財(cái)師在為客戶制定理財(cái)規(guī)劃或提供理財(cái)建議時(shí)，必須正確揭示其中的風(fēng)險(xiǎn)。(　)

對

錯

參考答案

1、【正確答案】 錯

【答案解析】不同的個(gè)人理財(cái)定義并無本質(zhì)區(qū)別，只是側(cè)重點(diǎn)或闡述角度有所不同。參見教材P2。

【該題針對“個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

2、【正確答案】 錯

【答案解析】在專業(yè)化服務(wù)的工具和方法上，個(gè)人理財(cái)與財(cái)富管理兩個(gè)定義很難區(qū)分，本質(zhì)上是一致的。所以，題干表述錯誤。參見教材P2。

【該題針對“個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

3、【正確答案】 對

【答案解析】本題表述正確。客戶接受商業(yè)銀行和理財(cái)人員提供的理財(cái)顧問服務(wù)后，可自行管理和運(yùn)用 資金，并獲取和承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。參見教材P4。

【該題針對“銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

4、【正確答案】 錯

【答案解析】題干描述的是理財(cái)計(jì)劃的概念。理財(cái)計(jì)劃是商業(yè)銀行針對特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)服務(wù)。參見教材P4。

【該題針對“銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

5、【正確答案】 錯

【答案解析】題干所述為理財(cái)計(jì)劃的概念。理財(cái)計(jì)劃是商業(yè)銀行針對特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)服務(wù)。參見教材P5。

【該題針對“銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

6、【正確答案】 對

【答案解析】本題表述正確。20世紀(jì)90年代中后期，經(jīng)濟(jì)回暖，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)日趨成熟，理財(cái)業(yè)務(wù)模式已從銷售金融產(chǎn)品獲取傭金為主轉(zhuǎn)變成幫助客戶實(shí)現(xiàn)其生活、財(cái)務(wù)目標(biāo)，為他們做專業(yè)的咨詢服務(wù)并獲得咨詢傭金。參見教材P9。

【該題針對“個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

7、【正確答案】 對

【答案解析】本題表述正確。理財(cái)師又名理財(cái)規(guī)劃師或財(cái)富管理師，一般是指經(jīng)過專業(yè)資格認(rèn)證，即持有相關(guān)從業(yè)資格牌照、代表金融機(jī)構(gòu)為客戶提供理財(cái)規(guī)劃專業(yè)服務(wù)的專業(yè)人士。參見教材P16。

【該題針對“理財(cái)師隊(duì)伍狀況”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

8、【正確答案】 錯

【答案解析】理財(cái)師提供理財(cái)規(guī)劃，旨在幫助客戶實(shí)現(xiàn)包括長期甚至一生的財(cái)務(wù)和人生目標(biāo)、工作目標(biāo)，不能只追求短期的收益。參見教材P22。

【該題針對“理財(cái)師的職業(yè)特征”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

9、【正確答案】 錯

【答案解析】理財(cái)規(guī)劃服務(wù)需根據(jù)客戶的狀況，提供動態(tài)性的方案建議，在這個(gè)過程中會發(fā)生諸多情況，同時(shí)理財(cái)目標(biāo)有長期、中期和短期性的，沒有一成不變的。參見教材P22。

【該題針對“理財(cái)師的職業(yè)特征”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

10、【正確答案】 對

【答案解析】本題表述正確。理財(cái)師在為客戶制定理財(cái)規(guī)劃或提供理財(cái)建議時(shí)，必須正確揭示其中的風(fēng)險(xiǎn)。參見教材P31。

【該題針對“理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

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