1、通常情況下，理財師與客戶的首次接觸是(　)。

A、開戶

B、調查

C、面談

D、網(wǎng)聊

2、下列關于家庭生命周期階段特征的說法，錯誤的是(　)。

A、形成期的收入以薪水為主

B、成長期的儲蓄穩(wěn)步增加

C、衰老期的收入大于支出

D、形成期和成長期要承擔房貸負擔

3、投資應以儲蓄、理財產(chǎn)品和債券為主，結合高收益的股票、基金和信托投資，優(yōu)化組合模型，使收益與風險均衡化，指的是(　)的客戶。

A、風險厭惡型

B、風險偏好型

C、風險中立型

D、利益偏好型

4、喜歡花錢的感覺，花的比賺的多;常常借錢或用信用卡循環(huán)額度;透支未來，沖動型消費者，指的是(　)。

A、儲藏者

B、積累者

C、修道士

D、揮霍者

5、直接與客戶理財規(guī)劃相關的客戶信息，是客戶的(　)。

A、家庭財務信息和理財需求

B、家庭財務信息和基本信息

C、個人興趣和發(fā)展預期目標

D、客戶性格特征和風險屬性

6、(　)是商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的服務對象，也是商業(yè)銀行個人理財服務的最終評判者。

A、客戶

B、產(chǎn)品

C、服務

D、規(guī)章

7、決定理財師的工作職責和定位的首要工作是(　)。

A、收集信息

B、了解客戶

C、推銷產(chǎn)品

D、效果反饋

8、理財師開展工作最關鍵的環(huán)節(jié)是(　)。

A、全面深入了解客戶

B、認真履行工作職責

C、熱情服務潛在客戶

D、全面提升售后服務

參考答案

1、【正確答案】 A

【答案解析】本題考查了解客戶的方法。開戶，通常是理財師與客戶的首次接觸，也是了解客戶、收集信息的最好時機。參見教材P181。

2、【正確答案】 C

【答案解析】本題考查家庭生命周期的特征。衰老期的支出大于收入，儲蓄逐步減少。參見教材P177。

3、【正確答案】 C

【答案解析】本題考查不同的客戶分類方法。風險中立型，介于前兩類投資者之間，期望獲得較高收益，但對于高風險也望而生畏;投資應以儲蓄、理財產(chǎn)品和債券為主，結合高收益的股票、基金和信托投資，優(yōu)化組合模型，使收益與風險均衡化。參見教材P175。

4、【正確答案】 D

【答案解析】本題考查不同的客戶分類方法。揮霍者，喜歡花錢的感覺，花的比賺的多;常常借錢或用信用卡循環(huán)額度;透支未來，沖動型消費者。參見教材P175。

5、【正確答案】 A

【答案解析】本題考查客戶信息的分類。直接與客戶理財規(guī)劃相關的客戶信息，是客戶的家庭財務信息和理財需求。參見教材P171。

6、【正確答案】 A

【答案解析】本題考查了解客戶需求的重要性。客戶是商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的服務對象，也是商業(yè)銀行個人理財服務的最終評判者。參見教材P169。

7、【正確答案】 B

【答案解析】本題考查理財師工作職責的要求。理財師的工作職責和定位，決定其首要工作就是必須了解自己的客戶。參見教材P167。

8、【正確答案】 A

【答案解析】本題考查了解客戶需求的重要性。全面深入了解客戶、精準把脈其需求成為理財師開展工作最關鍵的環(huán)節(jié)。參見教材P166。

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