1、整個理財規(guī)劃中最實質性的一個環(huán)節(jié)是(　)。

A、理財方案的執(zhí)行

B、理財方案的制定

C、明確理財方案目標

D、了解客戶需求

2、當前大多退休人士的收入來源主要為(　)。

A、社會養(yǎng)老保險

B、企業(yè)年金

C、個人儲蓄投資

D、兒女孝敬

3、(　)主要討論的是家庭收支與債務管理。

A、財富積累

B、財富保障

C、財富增值

D、財富分配

4、專業(yè)理財師的工作目標和重心是“幫助客戶解決問題、實現(xiàn)其理財目標”。要完成這一目標，理財師首先要(　)。

A、深入了解客戶

B、全面地去評估客戶

C、提出自己的見解和建議

D、給客戶做出專業(yè)理財規(guī)劃報告書

參考答案

1、【正確答案】 A

【答案解析】本題考查執(zhí)行理財規(guī)劃方案的注意因素。理財方案的執(zhí)行是整個理財規(guī)劃中最實質性的一個環(huán)節(jié)，執(zhí)行的好壞決定著整個理財方案的效果。參見教材P241。

2、【正確答案】 A

【答案解析】本題考查退休養(yǎng)老規(guī)劃。當前大多退休人士退休后的收入來源主要為社會養(yǎng)老保險，部分人有企業(yè)年金收入。參見教材P237。

3、【正確答案】 A

【答案解析】本題考查財富積累的概念。財富積累，主要討論的是家庭收支與債務管理。參見教材P231。

4、【正確答案】 A

【答案解析】本題考查專業(yè)理財師的工作。專業(yè)理財師的工作目標和重心是“幫助客戶解決問題、實現(xiàn)其理財目標”。要達成這一目標，理財師首先要先深入了解客戶，然后才能全面地去評估客戶所要解決的財務問題和條件;在綜合分析和比較的基礎上提出自己的見解和建議，并把自己的分析結果和意見等內(nèi)容形成專業(yè)理財規(guī)劃報告書，解說并呈遞給客戶。參見教材P222。

【關注環(huán)球網(wǎng)校金融微信公眾號，一手掌握金融考試最新動態(tài)~】