1.根據《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》，下列表述正確的有()。

A.商業(yè)銀行應根據業(yè)務條線和分支機構的經營范圍、業(yè)務規(guī)模設立相應的合規(guī)管理部門

B.合規(guī)管理人員應具備與履行職責相匹配的資質、經驗、專業(yè)技能和個人素質

C.商業(yè)銀行應定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓

D.商業(yè)銀行應為合規(guī)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源

E.商業(yè)銀行各行業(yè)務條線和分支機構的負責人應對本條線和本機構經營活動的合規(guī)性負首要責任

【答案】ABCDE。

解析：根據《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》第19條規(guī)定，商業(yè)銀行應為合規(guī)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源(選項D正確)。合規(guī)管理人員應具備與履行職責相匹配的資質、經驗、專業(yè)技能和個人素質(選項B正確)。商業(yè)銀行應定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(選項C正確)，尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展及其對商業(yè)銀行經營的影響等方面的技能培訓。第20條規(guī)定，商業(yè)銀行各業(yè)務條線和分支機構的負責人應對本條線和本機構經營活動的合規(guī)性負首要責任(選項E正確)。商業(yè)銀行應根據業(yè)務條線和分支機構的經營范圍、業(yè)務規(guī)模設立相應的合規(guī)管理部門(選項A正確)。各業(yè)務條線和分支機構合規(guī)管理部門應根據合規(guī)管理程序主動識別和管理合規(guī)風險，按照合規(guī)風險的報告路線和報告要求及時報告。

2.根據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，除國家另有規(guī)定外，商業(yè)銀行不得從事的業(yè)務有()。

A.證券經營

B.項目貸款

C.向金融機構投資

D.非自用不動產投資

E.信托投資

【答案】ADE。

解析：根據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第43條規(guī)定，商業(yè)銀行在中華人民共和國境內不得從事信托投資和證券經營業(yè)務，不得向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業(yè)投資，但國家另有規(guī)定的除外。因此選擇ADE。

3.根據《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，下列關于商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動說法正確的有()。

A.應充分尊重他人的知識產權，不得侵犯他人的知識產權和商業(yè)秘密

B.應堅持合法合規(guī)的原則，遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定

C.應堅持成本可算、風險可控、信息充分披露的原則

D.應堅持充分競爭原則，鼓勵低價競爭

E.應做到“認識你的客戶”“認識你的業(yè)務”“認識你的風險”“認識你的交易對手”

【答案】ABCE。

解析：D項：根據《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》第11條規(guī)定，商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應堅持公平競爭原則，不得以排擠競爭對手為目的，進行低價傾銷、惡性競爭或其他不正當競爭。因此，禁止商業(yè)銀行在金融創(chuàng)新活動時進行低價競爭，D項錯誤。

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