銀行從業(yè)考試法律法規(guī)重點

更多銀行從業(yè)考試法律法規(guī)重點您可以登陸環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格頻道查看。

商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風險管理體系，包括以下基本要素：

(一)合規(guī)政策

合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定，至少應(yīng)包括：合規(guī)管理部門的功能和職責；合規(guī)管理部門的權(quán)限；合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責；保證合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施；合規(guī)管理部門與風險管理部門、內(nèi)部審計部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系；設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。

(二)合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源

銀行內(nèi)部應(yīng)設(shè)立專門負責合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位，并為其配備有效履行合規(guī)管理職能的資源。合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗、專業(yè)技能和個人素質(zhì)。

(三)合規(guī)風險管理計劃

應(yīng)制訂并執(zhí)行以風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等。

(四)合規(guī)風險識別和管理流程

積極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風險，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試，識別和評估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風險。

(五)合規(guī)培訓與教育制度

既包括對合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓，尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展及其對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響等方面的技能培訓；也包括對員工進行合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及所有員工的定期合規(guī)培訓。

2022年度初級銀行從業(yè)資格考試時間已確定，那么報名時間什么時間開始呢，為了方便考生及時獲取報名信息，小編建議考生可提前填寫 免費預約短信提醒，屆時我們會及時提醒2022年各省初級銀行從業(yè)資格報名時間及考試時間通知，讓您不再錯過任何節(jié)點信息。

以上內(nèi)容為銀行從業(yè)考試法律法規(guī)重點。您可以登陸環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格頻道查看相關(guān)資訊或點擊下方下載學習資料包。