2019年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試中級(jí)金融考點(diǎn)金融監(jiān)管的基本原則
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金融監(jiān)管的基本原則
1.監(jiān)管主體獨(dú)立性原則
監(jiān)管主體的獨(dú)立性是金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施有效金融監(jiān)管的基本前提。
2.依法監(jiān)管原則
金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法監(jiān)管是確保金融體系正常運(yùn)行的保證。
金融依法監(jiān)管包含三層含義：
一是國(guó)家必須以法律的形式確定金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的法定地位和職責(zé)等;
二是金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)定實(shí)施金融監(jiān)管，即金融監(jiān)管必須有明確的法律授權(quán)，通過(guò)立法賦予監(jiān)管機(jī)構(gòu)必要的監(jiān)管權(quán)力，并為其提供有效行使這些權(quán)利的法律保證，從而體現(xiàn)銀行監(jiān)管的公正性、權(quán)威性、強(qiáng)制性;
三是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)合法經(jīng)營(yíng)，依法接受監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督，確保監(jiān)管的有效性。
3.外部監(jiān)管與自律并重原則
其中自律包括金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，以及社會(huì)外部監(jiān)督。
4.安全穩(wěn)健與經(jīng)營(yíng)效率結(jié)合原則
保證金融機(jī)構(gòu)安全穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)與發(fā)展是金融監(jiān)管的基本目標(biāo)。
5.適度競(jìng)爭(zhēng)原則
促進(jìn)銀行機(jī)構(gòu)間的適度競(jìng)爭(zhēng)有兩層含義：
一是防止不計(jì)任何代價(jià)的過(guò)度競(jìng)爭(zhēng)，避免出現(xiàn)金融市場(chǎng)上的壟斷行為;
二是防止不計(jì)任何手段的惡性競(jìng)爭(zhēng)，避免出現(xiàn)危及銀行體系安全穩(wěn)定的行為。
6.統(tǒng)一性原則
統(tǒng)一性原則指金融監(jiān)管要做到使微觀金融和宏觀金融相統(tǒng)一，以及國(guó)內(nèi)金融和國(guó)際金融相統(tǒng)一。
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