2021年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融》知識(shí)點(diǎn)及練習(xí)題：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流程
瀏覽
收藏
知識(shí)點(diǎn)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流程
開(kāi)立證券賬戶(hù)—開(kāi)立資金賬戶(hù)—交易委托—委托成交—股權(quán)登記、證券存管、清算交割交收
1.證券賬戶(hù)
按照開(kāi)戶(hù)人的不同，可分為：個(gè)人賬戶(hù)和法人賬戶(hù)(B字賬戶(hù))
2016年10月14日，中國(guó)債券登記結(jié)算有限責(zé)任公司發(fā)布修訂后的《證券賬戶(hù)業(yè)務(wù)指南》(2018年10月31日又有修訂)規(guī)定，一個(gè)投資者只能申請(qǐng)開(kāi)立一個(gè)一碼通賬戶(hù);
一個(gè)投資者在同一市場(chǎng)最多可以申請(qǐng)開(kāi)立3個(gè)A股賬戶(hù)、封閉式基金賬戶(hù)，只能申請(qǐng)開(kāi)立1個(gè)信用賬戶(hù)、B股賬戶(hù)。
對(duì)于2016年10月15日前自然人及普通機(jī)構(gòu)投資者已開(kāi)立的3戶(hù)以上(不含3戶(hù)，下同)同類(lèi)證券賬戶(hù)，符合實(shí)名制開(kāi)立及使用管理要求，且確有實(shí)際使用需求的，投資者本人可以繼續(xù)使用。
對(duì)于長(zhǎng)期不使用的3戶(hù)以上多開(kāi)賬戶(hù)，將依規(guī)納入休眠賬戶(hù)管理。
外國(guó)人申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶(hù)的具體辦法，由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)制定，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
2.開(kāi)立資金賬戶(hù)
客戶(hù)可選擇開(kāi)設(shè)現(xiàn)金賬戶(hù)、保證金賬戶(hù)
資金賬戶(hù)的開(kāi)立意味著客戶(hù)與投資銀行建立了經(jīng)紀(jì)關(guān)系。
(1)現(xiàn)金賬戶(hù)：
不能透支，最為普通
(2)保證金賬戶(hù)：
保證金交易(虛盤(pán)交易)和信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。
①保證金交易：
又稱(chēng)為虛盤(pán)交易、按金交易，即允許客戶(hù)使用經(jīng)紀(jì)人或銀行的貸款購(gòu)買(mǎi)證券。
保證金交易的實(shí)質(zhì)是投資者用自己的資金作為擔(dān)保，從銀行或經(jīng)紀(jì)商處獲得的貸款(融資)來(lái)放大交易規(guī)模。
②信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)：
投資銀行通過(guò)保證金賬戶(hù)從事信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指投資銀行作為經(jīng)紀(jì)商，在代理客戶(hù)證券交易時(shí)，以客戶(hù)提供部分現(xiàn)金以及有價(jià)證券擔(dān)保為前提，為其代墊所需的資金或有價(jià)證券的差額，從而幫助客戶(hù)完成證券交易的行為。
信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是投資銀行融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合產(chǎn)生的，是其傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的延伸，是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的一種形式。
投資銀行在信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中扮演著債權(quán)人和抵押權(quán)人的角色。
信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分類(lèi)：融資(買(mǎi)空)和融券(賣(mài)空)
融資：
指客戶(hù)委托買(mǎi)入證券時(shí)，投資銀行以自有或外部融入的資金為客戶(hù)墊付部分資金以完成交易，以后由客戶(hù)歸還并支付相應(yīng)的利息。
融券：
指客戶(hù)賣(mài)出證券時(shí)，投資銀行以自有、客戶(hù)抵押或借入的證券，為客戶(hù)代墊部分或者全部證券以完成交易，以后由客戶(hù)歸還。
點(diǎn)擊查看>>>2021年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融》知識(shí)點(diǎn)及練習(xí)題匯總
例題1
【單選】( )指客戶(hù)賣(mài)出證券時(shí)，投資銀行以自有、客戶(hù)抵押或借入的證券，為客戶(hù)代墊部分或者全部證券以完成交易，以后由客戶(hù)歸還。
A.融券
B.融資
C.買(mǎi)空
D.交割
【答案】A
【解析】考核融券概念。
例題2
【多選】信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是投資銀行融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合產(chǎn)生的，是其傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的延伸。以下描述正確的是( )。
A.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶(hù)
B.投資銀行對(duì)其所提供的信用資金不承擔(dān)利率風(fēng)險(xiǎn)
C.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要有融資和融券兩種類(lèi)型
D.投資銀行提供信用的目的主要是方便客戶(hù)
E.投資銀行在這項(xiàng)業(yè)務(wù)中扮演債務(wù)人和抵押權(quán)人的角色
【答案】AC
【解析】B項(xiàng)，投資銀行對(duì)其所提供的信用資金不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。D項(xiàng)，投資銀行提供信用的目的主要是吸引客戶(hù)以獲得更多的傭金和手續(xù)費(fèi)收入。E項(xiàng)，投資銀行在這項(xiàng)業(yè)務(wù)中不僅是傳統(tǒng)的中介機(jī)構(gòu)，還扮演債權(quán)人和抵押權(quán)人的角色。故只有A和C項(xiàng)正確。
例題3
【單選】根據(jù)2016年修訂后的《證券賬戶(hù)業(yè)務(wù)指南》，一個(gè)投資者在同一市場(chǎng)最多可以申請(qǐng)開(kāi)立的A股賬戶(hù)數(shù)量為( )個(gè)
A.1
B.2
C.3
D.5
【答案】C
【解析】2016年10月14日，中國(guó)債券登記結(jié)算有限責(zé)任公司發(fā)布修訂后的《證券賬戶(hù)業(yè)務(wù)指南》規(guī)定，一個(gè)投資者只能申請(qǐng)開(kāi)立一個(gè)一碼通賬戶(hù);一個(gè)投資者在同一市場(chǎng)最多可以申請(qǐng)開(kāi)立3個(gè)A股賬戶(hù)、封閉式基金賬戶(hù)，只能申請(qǐng)開(kāi)立1個(gè)信用賬戶(hù)、B股賬戶(hù)。
2021年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試報(bào)名進(jìn)行中，點(diǎn)擊報(bào)名>>>2021年各地區(qū)中級(jí)經(jīng)濟(jì)師報(bào)名時(shí)間及入口匯總 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)會(huì)及時(shí)通知您2021年各地中級(jí)經(jīng)濟(jì)師準(zhǔn)考證打印時(shí)間及考試時(shí)間等重要信息！考生可使用>>2021年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師報(bào)考資格查詢(xún)，直接了解自己能否報(bào)考中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試！
點(diǎn)擊免費(fèi)領(lǐng)取>>>2021中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融》備考講義匯總
以上內(nèi)容是2021年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融》知識(shí)點(diǎn)及練習(xí)題：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流程，小編為考生上傳了2021年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融》備考精華資料，可點(diǎn)擊以下“免費(fèi)下載”按鈕后即可免費(fèi)獲取!
最新資訊
- 2026年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師教材發(fā)布時(shí)間與購(gòu)買(mǎi)渠道！變動(dòng)幅度預(yù)測(cè)2026-03-02
- 2026年中經(jīng)高效備考資料更新：全科計(jì)劃+知識(shí)點(diǎn)配題+高頻真題【免費(fèi)領(lǐng)取】2026-03-01
- 11月7日、8日開(kāi)考！2026年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師備考重點(diǎn)梳理匯總2026-02-24
- 2026年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試時(shí)間敲定！考綱教材發(fā)布時(shí)間預(yù)測(cè)+高效備考指南2026-02-10
- 【免費(fèi)領(lǐng)取】2026年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)高頻易混考點(diǎn)整理2026-02-06
- 2026中級(jí)經(jīng)濟(jì)師備考資料怎么選？新手最容易踩的5個(gè)坑（附正確資料組合）2026-02-05
- 中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試有哪些規(guī)律？歷年真題考點(diǎn)分布與命題趨勢(shì)全解析2026-02-03
- 2026年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師教材會(huì)有大變動(dòng)嗎？變動(dòng)趨勢(shì)與備考策略解析2026-02-02
- 中級(jí)經(jīng)濟(jì)師教材變動(dòng)大嗎？更新周期說(shuō)明及2026年備考資料選擇2026-01-25
- 中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試大綱幾年一變？26年大綱何時(shí)發(fā)布？2026-01-24
打卡人數(shù)
