2021年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融》真題及答案（31日下午網(wǎng)友版）：案例分析

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案例分析題

(一)2020年，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)A銀行開展了影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)專項(xiàng)現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)該銀行在同業(yè)、理財(cái)、委托貸款等業(yè)務(wù)中分別或同時(shí)存在以下問題，內(nèi)控管理不完善，業(yè)務(wù)制度不健全，前期檢查發(fā)現(xiàn)的部分違法違規(guī)行為整改不到位;風(fēng)險(xiǎn)隔離不到位，理財(cái)產(chǎn)品之間、理財(cái)產(chǎn)品與自營業(yè)務(wù)之間的不當(dāng)交易仍時(shí)有發(fā)生：產(chǎn)品管理不規(guī)范。未完全執(zhí)行“穿透式管理”要求，部分理財(cái)產(chǎn)品未準(zhǔn)確登記、報(bào)告和披露底層資產(chǎn)信息;資金投向不合規(guī)，為房地產(chǎn)市場或地方政府違規(guī)提供融資等。綜上，監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定對(duì)A銀行罰款1.5億元。

81.案例中所提到的監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)該為(　)。

A.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

B.中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.國家外匯管理局

D.中國人民銀行

【參考答案】B

82.對(duì)A銀行罰款1.5億元屬于(　)。

A.沒收違法所得

B.責(zé)令改正

C.監(jiān)管強(qiáng)制措施

D.行政處罰

【參考答案】D

83.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)A銀行的現(xiàn)場檢查形式包括(　)。

A.留置

B.取證

C.審核

D.察看

【參考答案】BCD

84.風(fēng)險(xiǎn)隔離不到位在實(shí)際經(jīng)營中的表現(xiàn)形式有(　)。

A.使用理財(cái)資金償還本行貸款

B.理財(cái)產(chǎn)品相互交易調(diào)節(jié)收益

C.出具與事實(shí)不符的理財(cái)產(chǎn)品投資清單

D.理財(cái)產(chǎn)品信息披露不合規(guī)

【參考答案】AB

(二)2020年股票市場表現(xiàn)較好，投資者老張的朋友購買的基金普遍都獲得了20%以上的收益。老張也希望購買基金來賺錢。他在某網(wǎng)站上看到A基金的介紹如下，基金凈值為4.075、起購金額1萬元、交易日開放申購贖回、管理費(fèi)率15%(每年)、托管費(fèi)率0.25%(每年)、最高認(rèn)購費(fèi)率12%(前端)、最高申購費(fèi)率15%(前端)、最高贖回費(fèi)率15%(前端)、業(yè)績比較基準(zhǔn)60%X中證1000指數(shù)收益率+40%X上證國債指效收益率。2020年債券基金、理財(cái)基金和貨幣基金收益一般不超過6%。

85.老張的朋友2020年購買的基金最可能為(　)。

A.股票型基金

B.偏股型基金

C.貨幣型基金

D.純債型基金

【參考答案】A

86.老張如果購買A基金，他需一次性支付的費(fèi)用有(　)。

A.認(rèn)購費(fèi)

B.托管費(fèi)

C.管理費(fèi)

D.申購費(fèi)

【參考答案】AD

87.最可能對(duì)A基金收取托管費(fèi)的機(jī)構(gòu)有(　)。

A.證券交易所

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.商業(yè)銀行

D.基金公司

【參考答案】C

88.關(guān)于A基金的說法，正確的有(　)。

A.A基金為私募基金

B.A基金為封閉式基金

C.A基金是混合型基金

D.A基金不屬于大盤藍(lán)籌基金

【參考答案】CD

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