2021年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融》真題命題特點(diǎn)分析:案例分析題
案例考試特點(diǎn) (31號(hào)下午第二場(chǎng))
較為靈活,多數(shù)為基礎(chǔ)知識(shí)點(diǎn)考察,偶爾會(huì)有超綱題目,但難度不大
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2020 年,監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì) A 銀行開(kāi)展了影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查,發(fā)現(xiàn)該銀行在同業(yè)理財(cái)、委托貸款等業(yè)務(wù)中分別或同時(shí)存在以下問(wèn)題,內(nèi)控管理不完善,業(yè)務(wù)制度不健全,前期檢查發(fā)現(xiàn)的部分違法違規(guī)行為整改不到位;風(fēng)險(xiǎn)隔離不到位,理財(cái)產(chǎn)品之間、理財(cái)產(chǎn)品與自營(yíng)業(yè)務(wù)之間的不當(dāng)交易仍時(shí)有發(fā)生;產(chǎn)品管理不規(guī)范。未完全執(zhí)行“穿透式管理”要求,部分理財(cái)產(chǎn)品未準(zhǔn)確登記、報(bào)告和披露底層資產(chǎn)信息;資金投向不合規(guī),為房地產(chǎn)市場(chǎng)或地方政府違規(guī)提供融資等。綜上,監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定對(duì) A 銀行罰款 1.5 億元。
【真題 10】對(duì) A 銀行罰款 1.5 億元屬于( )。
A.沒(méi)收違法所得
B.責(zé)令改正
C.監(jiān)管強(qiáng)制措施
D.行政處罰
【環(huán)球網(wǎng)校參考答案】D
【環(huán)球網(wǎng)校參考解析】
行政處罰有以下 7 種:
(1)警告;
(2)罰款;
(3)沒(méi)收違法所得、沒(méi)收非法財(cái)物:
(4)責(zé)令停產(chǎn)停業(yè);
(5)暫扣或者吊銷(xiāo)許可證,暫扣或者吊銷(xiāo)執(zhí)照;
(6)行政拘留;
(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。
【注】本題考查的屬于初級(jí)經(jīng)濟(jì)師中內(nèi)容
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