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    三、案例分析題(共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯選，本題不得分;少選，所選的每個選項得0.5分)

　　(一)

　　我國一家商業(yè)銀行201 1年年來的業(yè)務(wù)基本情況如下：普通股4億元，未分配利潤1.5億元，計提各項損失準備2億元，長期次級債券2.5億元;貸款余額180億元，在中央銀行存款24億元，加權(quán)風險總資產(chǎn)120億元;吸收存款240億元。該行計劃在2012年新吸收存款30億元，新發(fā)放貸款20億元。

　　81.該行2011年年末核心資本為( )億元。

　　A.4.5

　　B.5.5

　　C.6.5

　　D.7.5

　　參考答案：B。

　　參考解析：把未分配利潤和普通股相加即可

　　82.假定按8%的資本充足率規(guī)定，在上述條件下，該行201 1年年末的加權(quán)風險總資產(chǎn)不得超過( )億元。

　　A.115

　　B.120

　　C.125

　　D.130

　　參考答案：C。

　　參考解析：銀行的總資本是10億元，根據(jù)8%的資本充足率標準，可以倒求出風險資產(chǎn)不得超過125億元。

　　83. 2012年該行新吸收存款30億元后即存入中央銀行10億元，假定2012年法定存款準備金率由201 1年的l0%上調(diào)到12%，該行可動用的在中央銀行的存款是

　　( )億元。

　　A.1.0

　　B.1.6

　　C.2.4

　　D. 5.0

　　參考答案：B。

　　參考解析：本題要分開來算。2011年的法定準備是240*10%=24，在央行存款正好是24，因此2011年沒有超額準備。2012年法定準備應(yīng)該是30*12%-3.6，2012在銀行存款是10，因此超額準備是10-3.6=6.4. 但是不要忘記由于準備金率上調(diào)，2011年所繳納的法定準備不夠，需要從6.4中再扣除，因此最終可用的超額準備是6.4-240*2%=1.6.

　　84. 在該行資本金構(gòu)成中，屬于附屬資本的有( )。

　　A.普通股

　　B.未分配利潤

　　C.各項損失準備

　　D.長期次級債券

　　參考答案：CD

　　(二)

　　國泰世華股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股(A股)的申請獲中國證券監(jiān)督管理委員會核準許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機構(gòu)為中銀證券股份有限公司和國泰證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進行。參加本次網(wǎng)下初步詢價的機構(gòu)投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發(fā)行價定為5.40元/股。

　　85. 根據(jù)保薦制的核心內(nèi)容，在此次新股發(fā)行中，中銀證券股份有限公司和國證券

　　股份有限公司承擔發(fā)行上市過程中( )。

　　A. 申購義務(wù)

　　B. 連帶責任

　　C. 投資者責任

　　D. 融資者義務(wù)

　　參考答案：B

　　86. 根據(jù)我國2010年10月修訂以前的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，此次新股發(fā)行向詢價對象網(wǎng)下配售股份數(shù)為( )。

　　A. 16億股

　　B. 12億股

　　C. 10億股

　　D. 8億股以下

　　參考答案：D

　　87. 根據(jù)我國2010年10月修訂以前的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，詢價對象除證券投資管理公司、證券公司、信托投資公司、保險機構(gòu)投資者外，還有( )。

　　A. 商業(yè)銀行

　　B. 財務(wù)公司

　　C. 合格境外機構(gòu)投資者

　　D. 主承銷商自主推薦的具有較高定價能力和長期投資取向的機構(gòu)投資者

　　參考答案：BCD

　　88. 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，在此次新股發(fā)行網(wǎng)下初步詢價階段，參與詢價的機構(gòu)投資者不得少于( )家。

　　A. 20

　　B. 30

　　C. 50

　　D. 70

　　參考答案：C。

　　參考解析：發(fā)行數(shù)量在4億股以上的，詢價對象數(shù)量應(yīng)當不少于50家。