【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2017年證券投資基金重點(diǎn)解讀基金銷售機(jī)構(gòu)”的新聞，為考生發(fā)布證券從業(yè)資格考試的相關(guān)考試重點(diǎn)，希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí)，預(yù)祝考生都能順利通過考試。2017年證券投資基金重點(diǎn)解讀基金銷售機(jī)構(gòu)的具體內(nèi)容如下：

　　第六章　基金的市場(chǎng)營(yíng)銷

　　第四節(jié)　基金銷售機(jī)構(gòu)

　　命題點(diǎn)一　基金銷售及基金銷售機(jī)構(gòu)

　　《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格。在取得業(yè)務(wù)資格或認(rèn)可后，方可接受委托從事基金銷售活動(dòng)或相關(guān)活動(dòng)。

　　命題點(diǎn)二　基金銷售機(jī)構(gòu)資格條件

　　(一)基本規(guī)定

　　基本規(guī)定主要有：

　　(1)具有健全的法人治理機(jī)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。

　　(2)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定。

　　(3)有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。

　　(4)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的技術(shù)設(shè)施。

　　(5)制定了完善的資金清算流程，符合對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。

　　(6)有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系。

　　(7)制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等管理制度。

　　(8)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度等。

　　(二)商業(yè)銀行應(yīng)具備的條件

　　除上述基本規(guī)定外，商業(yè)銀行還應(yīng)具備以下條件：

　　(1)資本充足率符合國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。

　　(2)有專門負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門。

　　(3)最近3年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰。

　　(4)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門人員人數(shù)的1/2，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷;公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格。

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　　【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2017年證券投資基金重點(diǎn)解讀基金銷售機(jī)構(gòu)”的新聞，為考生發(fā)布證券從業(yè)資格考試的相關(guān)考試重點(diǎn)，希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí)，預(yù)?？忌寄茼樌ㄟ^考試。2017年證券投資基金重點(diǎn)解讀基金銷售機(jī)構(gòu)的具體內(nèi)容如下：

　　(三)證券公司應(yīng)具備的條件(6點(diǎn))

　　除前述基本規(guī)定外，證券公司還應(yīng)具備以下條件：

　　(1)有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門;

　　(2)凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定;

　　(3)最近2年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為;

　　(4)沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間，最近3年內(nèi)沒有受到行政處罰或者刑事處罰;

　　(5)沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng);

　　(6)同“商業(yè)銀行應(yīng)具備的條件(4)”。

　　(四)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件(8點(diǎn))

　　除前述基本規(guī)定外，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)還應(yīng)具備以下條件：

　　(1)有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門;

　　(2)注冊(cè)資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;

　　(3)公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷;

　　(4)持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度;

　　(5)最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為;

　　(6)沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間;最近3年內(nèi)沒有受到行政處罰或者刑事處罰：

　　(7)沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng);

　　(8)同“商業(yè)銀行應(yīng)具備的條件(4)”。

　　(五)獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)

　　1.獨(dú)立基舍銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的務(wù)伴(7點(diǎn))

　　(1)為依法設(shè)立的有限責(zé)任公司、合伙企業(yè)或者符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他形式：

　　(2)有符合規(guī)定的組織名稱、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)范圍;

　　(3)注冊(cè)資本或者出資不低于2000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;

　　(4)有限責(zé)任公司股東或者合伙企業(yè)合伙人符合規(guī)定;

　　(5)沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響機(jī)構(gòu)正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng);

　　(6)高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷;

　　(7)取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。

　　2.不同組織形式的獨(dú)立基金鋪售機(jī)構(gòu)股東或合伙人應(yīng)具備的務(wù)件

　　獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，其股東可以是企業(yè)法人或者自然人。其中：企業(yè)法人應(yīng)具備相應(yīng)的主要條件是：持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度，財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定;最近3年沒有受到刑事處罰;最近3年沒有受到金融監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門的行政處罰;在自律管理組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄;沒有因違法違規(guī)行為正在被調(diào)查或整改期間等。

　　自然人應(yīng)具備的主要條件是：有從事證券、基金或者其他金融業(yè)務(wù)10年以上或者證券、基金業(yè)務(wù)部門管理5年以上或者擔(dān)任證券、基金行業(yè)高級(jí)管理人員3年以上的工作經(jīng)歷;最近3年沒有受到刑事處罰;最近3年沒有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰;在自律管理組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄;無到期未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù);最近3年無其他重大不良誠(chéng)信記錄等。

　　獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以合伙企業(yè)形式設(shè)立時(shí)，其合伙人需要具備的條件，等同于以有限責(zé)任公司形式設(shè)立時(shí)自然人應(yīng)具備的條件。

　　命題點(diǎn)三　基金銷售機(jī)構(gòu)資格取得、備案與終止

　　申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提交申請(qǐng)材料。中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照《行政許可法》的規(guī)定，受理基金銷售業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng)，并進(jìn)行審查，作出決定。

　　獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，也應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的條件。同時(shí)，設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，變更經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)資本或者出資、股東或者合伙人、高級(jí)管理人員的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　　取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)將機(jī)構(gòu)基本信息報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，將參與銷售業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)的基本信息報(bào)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

　　基金銷售機(jī)構(gòu)合并分立的，應(yīng)視不同情形，按規(guī)定申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格。

　　基金銷售業(yè)務(wù)資格部分終止的，基金銷售機(jī)構(gòu)可以辦理銷戶、贖回、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出等業(yè)務(wù)，不得辦理開戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)等業(yè)務(wù)。

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