單項選擇題

11、向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動屬于()。

A、證券承銷與保薦業(yè)務

B、證券經(jīng)紀業(yè)務

C、融資融券業(yè)務

D、證券自營業(yè)務

正確答案： C

【老師解析】融資融券業(yè)務是指向客戶出借資金供其買人上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動。

12、下列關于證券公司分公司的敘述中，正確的是()。

A、在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人

B、其法律責任由自身承擔

C、設立分公司，應當經(jīng)中國證監(jiān)會批準

D、證券營業(yè)部屬于證券公司分公司

正確答案： C

【老師解析】分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責任由證券公司承擔。故A、B項說法錯誤。根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》，證券公司分公司是指證券公司依照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》設立的除證券營業(yè)部以外的分支機構(gòu)。故D項說法錯誤。

13、下列選項中，不屬于對上市公司進行監(jiān)管的類型的是()。

A、信息披露的監(jiān)管

B、公司治理監(jiān)管

C、并購重組的監(jiān)管

D、內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管

正確答案： D

【老師解析】對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。而對內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對交易市場的監(jiān)管，不屬于對上市公司的監(jiān)管。

14、證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設立()的方式。

A、信貸

B、儲蓄

C、股票

D、信托

正確答案： D

【老師解析】證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設立信托的方式。保證金中的證券應當記人轉(zhuǎn)融通擔保證券賬戶，保證金中的資金應當記人轉(zhuǎn)融通擔保資金賬戶。

15、我國2010年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規(guī)定，保險公司從事保險資金運用應當符合一定的比例要求，下列說法中，正確的是()。

A、投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20%

B、投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%

C、投資于不動產(chǎn)的賬面余額，高于本公司上年度末總資產(chǎn)的10%

D、保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計投資成本可以超過其凈資產(chǎn)

正確答案： A

【老師解析】根據(jù)我國《保險資金運用管理暫行辦法》的規(guī)定，保險公司投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%，故B項錯誤;投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%，故C項錯誤;保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計投資成本不得超過其凈資產(chǎn)，故D項錯誤。

16、中央銀行在證券市場上以()操作作為政策手段，買賣政府證券。

A、套期保值

B、投融資

C、公開市場

D、營利性

正確答案： C

【老師解析】中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量或利率水平，進行宏觀調(diào)控。

17、證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者是()。

A、商業(yè)銀行

B、證券經(jīng)營機構(gòu)

C、保險公司

D、基金公司

正確答案： B

【老師解析】證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。

18、下列關于全國性社會保障基金的表述中，錯誤的是()。

A、全國性社會保障基金主要投向國債市場

B、全國性社會保障基金主要用于支付失業(yè)救濟和退休金

C、在大多數(shù)國家，社?；鹬缓珖陨鐣Ｕ匣?/p>

D、全國性社會保障基金是社會福利網(wǎng)的最后一道防線

正確答案： C

【老師解析】在大多數(shù)國家，社保基金分為兩個層次：(1)國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金。(2)由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。

19、證券公司直接為投資者開立()。

A、清算賬戶

B、銀行賬戶

C、證券賬戶

D、資金結(jié)算賬戶

正確答案： D

【老師解析】證券公司直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。證券登記結(jié)算公司僅為證券公司開立結(jié)算賬戶，結(jié)算賬戶專用于證券交易成交后的清算交收，具有結(jié)算履約擔保作用。

20、采用客戶調(diào)查問卷方法時，金融機構(gòu)通常根據(jù)()匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。

A、客戶評級和證券評級

B、客戶分級和證券分級

C、客戶評級和資產(chǎn)評級

D、客戶分級和資產(chǎn)分級

正確答案： D

【老師解析】實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。

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