1、下列關(guān)于客戶信息收集的說(shuō)法，不正確的是(A)。

A為了得到真實(shí)的信息，數(shù)據(jù)調(diào)查表必須由客戶親自填寫(xiě)

B在客戶填寫(xiě)調(diào)查表之前，從業(yè)人員應(yīng)對(duì)有關(guān)項(xiàng)目加以解析

C如果客戶出于個(gè)人原因不愿意回答某些問(wèn)題，從業(yè)人員應(yīng)該謹(jǐn)慎地了解客戶產(chǎn)生焦慮的原因，并向客戶解析該信息的重要性，以及在缺乏該信息情況下可能造成的誤差

D宏觀經(jīng)濟(jì)信息可以從政府部門(mén)或金融機(jī)構(gòu)公布的信息中獲得

2、所謂流動(dòng)性資產(chǎn)和流動(dòng)性負(fù)債，其中的“流動(dòng)性”期限標(biāo)準(zhǔn)是(A)。

A一個(gè)月

B兩個(gè)月

C半年

D一年

3、下列理財(cái)目標(biāo)中屬于短期目標(biāo)的是(D)。

A按揭買(mǎi)房

B退休

C子女教育儲(chǔ)蓄

D休假

4、在下列理財(cái)規(guī)劃中，屬于人生事件規(guī)劃項(xiàng)目的是(D)。

A現(xiàn)金、債務(wù)管理

B投資規(guī)劃

C稅收規(guī)劃

D教育規(guī)劃

5、以下關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的說(shuō)法，不正確的是(C)。

A風(fēng)險(xiǎn)承受能力是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃和投資風(fēng)險(xiǎn)管理的重要考慮因素

B客戶往往需要金融理財(cái)師的專業(yè)指導(dǎo)與評(píng)估

C風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估是為了讓客戶接受金融理財(cái)師的意見(jiàn)

D金融理財(cái)師的角色是幫助客戶認(rèn)識(shí)自我，以做出客觀的評(píng)估和明智的決策

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