1．公司治理

    良好的公司治理目標：

    ①完善股東大會、董事會、監(jiān)事會及其下設的議事和決策機構(gòu)，建立議事規(guī)則和決策程序；

    ②明確董事會和董事、監(jiān)事會和監(jiān)事、高級管理層和高級經(jīng)理人員在組織管理中的責任；

    ③建立獨立董事制度，對董事會討論事項發(fā)表客觀公正的意見；

    ④建立外部監(jiān)視制度，對董事會、董事、高級管理層及其成員進行監(jiān)督。

    董事會、監(jiān)事會和高級管理層及內(nèi)部相關部門在防范和控制操作風險方面所承擔的職責。

    2．內(nèi)部控制

    健全的內(nèi)部控制體系是商業(yè)銀行有效識別和防范操作風險的重要手段。加強內(nèi)部控制建設是商業(yè)銀行管理操作風險的基礎，巴塞爾委員會認為，資本約束并不是控制操作風險的最好方法，對付操作風險的第一道防線是嚴格的內(nèi)部控制。

    3．合規(guī)管理文化

    目前，違規(guī)、內(nèi)部欺詐等損失事件在我國商業(yè)銀行操作風險中占比超過80%，這說明我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制存在的最嚴重問題是制度的遵循性，也就是內(nèi)部控制的符合性或者合規(guī)性問題。

    健康有效的合規(guī)管理文化至少包括以下幾方面的內(nèi)容：

    一是要樹立正確的合規(guī)管理理念；二是加強管理層的驅(qū)動作用；三是充分發(fā)揮人的主導作用；四是創(chuàng)建學習型組織。

    4．信息系統(tǒng)

    商業(yè)銀行信息系統(tǒng)包括主要面向客戶的業(yè)務處理系統(tǒng)和主要供內(nèi)部管理使用的管理信息系統(tǒng)。

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