二、多項選擇題(共40題，每題1分)

　　以下各小題所給出的5個選項中，至少有2個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填 入括號內。

　　1.一般情況下，金融風險可能造成的損失有(　　)。

　　A.系統(tǒng)性風險

　　B.預期損失

　　C.非預期損失

　　D.災難性損失

　　E.非系統(tǒng)性風險

　　2.全面風險管理模式具有以下特點(　　)。

　　A.全球的風險管理體系和全面的風險管理范圍

　　B.全程的風險管理過程和全新的風險管理方法

　　C.資產(chǎn)業(yè)務、負債業(yè)務風險的協(xié)調管理

　　D.全員的風險管理文化

　　E.動態(tài)的風險管理過程

　　3.風險監(jiān)測是對經(jīng)過識別和計量的風險采取分散、對沖、轉移、規(guī)避和補償?shù)却胧?進行有效管理和控制的過程。風險管理/控制措施應當實現(xiàn)(，)目標。

　　A.風險管理戰(zhàn)略和策略復合經(jīng)營目標的要求

　　B.監(jiān)測商業(yè)銀行所有風險的定性評估結果

　　C.通過對風險誘因的分析，發(fā)現(xiàn)管理中存在的問題，以完善風險管理程序

　　D.所采取的具體措施符合風險管理戰(zhàn)略和策略的要求，并在成本/收益基礎上保持有效性

　　E.以上說法都不正確

　　4.風險文化，又稱風險管理文化，是商業(yè)銀行在經(jīng)營管理活動中逐步形成的風險管理理念、哲學和價值觀，一般由(　　)幾個層次組成。

　　A.風險管理戰(zhàn)略

　　B.風險管理理念

　　C.風險管理知識

　　D.風險管理制度

　　E.風險管理計劃

　　5.我國商業(yè)銀行的核心資本包括(　　)。

　　A.普通股

　　B.資本公積

　　C.優(yōu)先股

　　D.未分配利潤

　　E.已分配利潤

　　6.銀監(jiān)會規(guī)定商業(yè)銀行內部控制應貫徹(　　)原則。

　　A.全面性

　　B.審慎性

　　C.有效性

　　D.獨立性

　　E.長遠性

　　7.巴塞爾委員會《核心原則評價方法》指出內控制度涉及銀行的(　　)。

　　A.組織結構

　　B.會計政策和程序

　　C.制衡機制

　　D.資產(chǎn)和投資的保全

　　E.管理機構

　　8.巴塞爾委員會《銀行組織內部控制體系框架》提出內部控制的組成要素除了風險識別與評估，還包括(　　)

　　A.管理層監(jiān)察與控制文化

　　B.控制活動與崗位分離

　　C.信息與溝通

　　D.監(jiān)控活動與偏差糾正

　　E.業(yè)務培訓與定期考核

　　9.銀行風險管理流程包括的環(huán)節(jié)有(　　)。

　　A.風險識別

　　B.風險計量

　　C.風險監(jiān)測

　　D.風險控制

　　E.風險評估

　　10.巴塞爾委員會將商業(yè)銀行面臨的風險劃分為八大類，其中包括(　　)。

　　A.系統(tǒng)風險

　　B.信用風險

　　C.操作風險

　　D.戰(zhàn)略風險

　　E.聲譽風險

　　11.在對商業(yè)銀行客戶進行信用風險識別時，對客戶的財務狀況分析主要包括以下內容(　　)。

　　A.財務報表分析

　　B.財務比率分析

　　C.盈利能力分析

　　D.融資能力分析

　　E.現(xiàn)金流量分析

　　12.以下不屬于商業(yè)銀行的集團法人客戶的是(　　)。

　　A.金融控股公司中的商業(yè)銀行

　　B.企業(yè)集團的財務公司

　　C.企業(yè)集團的擔保公司

　　D.同受國家控制的所有企業(yè)

　　E.相互之間存在直接控制關系的企業(yè)

　　13.商業(yè)銀行在對貸款的保證人進行考察時，往往需要關注(　　)。

　　A.保證人的資格

　　B.保證人的財務能力

　　C.保證人的保證意愿

　　D.保證人的法律責任

　　E.保證人的年齡

　　14.根據(jù)集團內部關聯(lián)關系的不同，企業(yè)集團可以分為(　　)。

　　A.股份合作化企業(yè)集團

　　B.縱向一體化企業(yè)集團

　　C.橫向一體化企業(yè)集團

　　D.有限責任企業(yè)集團

　　E.私人經(jīng)營企業(yè)集團

　　15.下列(　　)屬于風險控制方法。

　　A.風險規(guī)避

　　B.風險分散

　　C.風險轉移

　　D.風險自理

　　E.風險集中

　　16.商業(yè)銀行分配經(jīng)濟資本的目的是(　　)。

　　A.風險管理的需要

　　B.市場決策的需要

　　C.財務管理的需要

　　D.經(jīng)營考核的需要

　　E.追求利潤的需要

　　17.信用風險的主要形式包括(　　)。

　　A.結算風險

　　B.流動性風險

　　C.非系統(tǒng)風險

　　D.違約風險

　　E.國家風險

　　18.操作風險可以分為七種表現(xiàn)形式，其中包括(　　)。

　　A.聘用員工做法和工作場所安全性

　　B.業(yè)務中斷和系統(tǒng)失靈

　　C.客戶、產(chǎn)品及業(yè)務做法

　　D.實物資產(chǎn)損壞

　　E.外部欺詐

　　19.下列關于資本作用的說法，正確的有(　　)。

　　A.資本為商業(yè)銀行提供融資

　　B.吸收和消化損失

　　C.支持商業(yè)銀行過度業(yè)務擴張和風險承擔

　　D.維持市場信心

　　E.為商業(yè)銀行管理，尤其是風險管理提供最根本的驅動力

　　20.下列關于經(jīng)風險調整的業(yè)績評估方法的說法，正確的有(　　)。

　　A.在經(jīng)風險調整的業(yè)績評估方法中，目前被廣泛接受和普遍使用的是經(jīng)風險調整的資本收益率(RAROC)

　　B.在單筆業(yè)務層面上，RAROC可用于衡量一筆業(yè)務的風險與收益是否匹配，為商業(yè)銀行是否開展該筆業(yè)務以及如何定價提供依據(jù)

　　C.在資產(chǎn)組合層面上，商業(yè)銀行在考量單筆業(yè)務的風險和資產(chǎn)組合效應之后，可依據(jù)RAROC衡量資產(chǎn)組合的風險與收益是否匹配

　　D.經(jīng)風險調整的業(yè)績評估方法是以監(jiān)管資本配置為基礎的

　　E.使用經(jīng)風險調整的業(yè)績評估方法，有利于在銀行內部建立正確的激勵機制，從根本上改變銀行忽視風險、盲目追求利潤的經(jīng)營方式

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