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　　第六節(jié)工程項(xiàng)目風(fēng)險管理

　　一、工程項(xiàng)目風(fēng)險及其管理程序

　　工程項(xiàng)目風(fēng)險是指在決策和實(shí)施過程中，造成實(shí)際結(jié)果與預(yù)期目標(biāo)的差異性及其發(fā)生的概率。項(xiàng)目風(fēng)險的差異性包括損失的不確定性和收益的不確定性。這里的工程項(xiàng)目風(fēng)險是指損失的不確定性。項(xiàng)目管理人員必須充分重視工程項(xiàng)目的風(fēng)險管理，將其納入到工程項(xiàng)目管理之中。

　　(一)工程項(xiàng)目風(fēng)險的分類

　　工程項(xiàng)目的風(fēng)險因素有很多，可以從不同的角度進(jìn)行分類。

　　1.按照風(fēng)險來源進(jìn)行劃分

　　風(fēng)險因素包括自然風(fēng)險、社會風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、法律風(fēng)險和政治風(fēng)險。

　　(1)自然風(fēng)險。如地震，風(fēng)暴，異常惡劣的雨、雪、冰凍天氣等;未能預(yù)測到的特殊地質(zhì)條件，如泥石流、河塘、流砂、泉眼等;惡劣的施工現(xiàn)場條件等。

　　(2)社會風(fēng)險。包括宗教信仰的影響和沖擊、社會治安的穩(wěn)定性、社會的禁忌、勞動者的文化素質(zhì)、社會風(fēng)氣等。

　　(3)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。包括國家經(jīng)濟(jì)政策的變化，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，銀根緊縮;項(xiàng)目的產(chǎn)品市場變化;工程承包市場、材料供應(yīng)市場、勞動力市場的變動I工資的提高、物價上漲、通貨膨脹速度加快;金融風(fēng)險、外匯匯率的變化等。

　　(4)法律風(fēng)險。如法律不健全，有法不依、執(zhí)法不嚴(yán)，相關(guān)法律內(nèi)容發(fā)生變化;可能對相關(guān)法律未能全面、正確理解;環(huán)境保護(hù)法規(guī)的限制等。

　　(5)政治風(fēng)險。通常表現(xiàn)為政局的不穩(wěn)定性，戰(zhàn)爭、動亂、政變的可能性，國家的對外關(guān)系，政府信用和政府廉潔程度，政策及政策的穩(wěn)定性，經(jīng)濟(jì)的開放程度，國有化的可能性、國內(nèi)的民族矛盾、保護(hù)主義傾向等。

　　2.按照風(fēng)險涉及的當(dāng)事人劃分

　　(1)建設(shè)單位的風(fēng)險。建設(shè)單位遇到的風(fēng)險通?？梢詺w納為三類，即人為風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險和自然風(fēng)險。

　　1)人為風(fēng)險。包括政府或主管部門的專制行為，管理體制、法規(guī)不健全，資金籌措不力，不可預(yù)見事件，合同條款不嚴(yán)謹(jǐn)，承包單位缺乏合作誠意以及履約不力或違約，材料供應(yīng)商履約不力或違約，設(shè)計(jì)有錯誤，監(jiān)理工程師失職等。

　　2)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。包括宏觀經(jīng)濟(jì)形勢不利，投資環(huán)境惡劣，通貨膨脹幅度過大，投資回收期長，基礎(chǔ)設(shè)施落后，資金籌措困難等。

　　3)自然風(fēng)險。主要是指惡劣的自然條件，惡劣的氣候與環(huán)境，墨劣的現(xiàn)場條件以及不利的地理環(huán)境等。

　　(2)承包單位的風(fēng)險。承包單位作為工程承包合同的一方當(dāng)事人，所面臨的風(fēng)險并不比建設(shè)單位的小。承包單位遇到的風(fēng)險也可以歸納為三類，即決策錯誤風(fēng)險、締約和履約風(fēng)險、責(zé)任風(fēng)險。

　　1)決策錯誤風(fēng)險。主要包括信息取舍失誤或信息失真風(fēng)險、中介與代理風(fēng)險、保標(biāo)與買標(biāo)風(fēng)險、報價失誤風(fēng)險等。

　　2)締約和履約風(fēng)險。在締約時，合同條款中存在不平等條款、合同中的定義不準(zhǔn)確、合同條款有遺漏;在合同履行過程中，協(xié)調(diào)工作不力，管理手段落后，既缺乏索賠技巧，又不善于運(yùn)用價格調(diào)值辦法。

　　3)責(zé)任風(fēng)險。主要包括職業(yè)責(zé)任風(fēng)險、法律責(zé)任風(fēng)險、替代責(zé)任風(fēng)險。

　　3.按風(fēng)險可否管理劃分

　　1)可管理風(fēng)險。是指用人的智慧、知識等可以預(yù)測、可以控制的風(fēng)險。

　　2)不可管理風(fēng)險。是指用人的智慧、知識等無法預(yù)測和無法控制的風(fēng)險。

　　風(fēng)險可否管理不僅取決于風(fēng)險自身的特點(diǎn)，還取決于所收集資料的多少和掌握管理技術(shù)的水平。

　　4.按風(fēng)險影響范圍劃分

　　1)局部風(fēng)險。是指由于某個特定因素導(dǎo)致的風(fēng)險，其損失的影響范圍較小。

　　Z)總體風(fēng)險。總體風(fēng)險影響的范圍大，其風(fēng)險因素往往無法加以控制，如經(jīng)濟(jì)、政治等因素。

　　(二)工程項(xiàng)目風(fēng)險管理程序

　　工程項(xiàng)目風(fēng)險管理是指風(fēng)險管理主體通過風(fēng)險識別、風(fēng)險評價去認(rèn)識項(xiàng)目的風(fēng)險，并以此為基礎(chǔ)，合理地使用風(fēng)險回避、風(fēng)險控制、風(fēng)險自留、風(fēng)險轉(zhuǎn)移等管理方法、技術(shù)和手段對項(xiàng)目的風(fēng)險進(jìn)行有效的控制，妥善處理風(fēng)險事件造成的不利后果，以合理的成本保證項(xiàng)目總體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的管理過程。

　　項(xiàng)目風(fēng)險管理程序是指對項(xiàng)目風(fēng)險進(jìn)行管理的一個系統(tǒng)的、循環(huán)的工作流程，包括風(fēng)險識別、風(fēng)險分析與評估、風(fēng)險應(yīng)對策略的決策、風(fēng)險對策的實(shí)施和風(fēng)險對策實(shí)施的監(jiān)控五個主要環(huán)節(jié)。

　　1.風(fēng)險識別

　　風(fēng)險識別是風(fēng)險管理中的首要步驟，是指通過一定的方式，系統(tǒng)而全面地識別影響項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險事件并加以適當(dāng)歸類，并記錄每個風(fēng)險因素所具有的特點(diǎn)的過程。必要時，還需對風(fēng)險事件的后果進(jìn)行定性估計(jì)。

　　2.風(fēng)險分析與評價

　　風(fēng)險分析與評價是將項(xiàng)目風(fēng)險事件發(fā)生的可能性和損失后果進(jìn)行定量化的過程。該過程在系統(tǒng)地識別項(xiàng)目風(fēng)險與合理地作出風(fēng)險應(yīng)對策略的決策之間起著重要的橋梁作用。風(fēng)險分析與評價的結(jié)果主要在于確定各種風(fēng)險事件發(fā)生的概率及其對項(xiàng)目目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度，如項(xiàng)目投資增加的數(shù)額、工期延誤的天數(shù)等。

　　3.風(fēng)險應(yīng)對策略的決策

　　風(fēng)險應(yīng)對策略的決策是確定項(xiàng)目風(fēng)險事件最佳對策組合的過程。一般來說，風(fēng)險管理中所運(yùn)用的對策有以下四種：風(fēng)險回避、風(fēng)險控制、風(fēng)險自留和風(fēng)險轉(zhuǎn)移。這些風(fēng)險對策的適用對象各不相同，需要根據(jù)風(fēng)險評價的結(jié)果，對不同的風(fēng)險事件選擇最適宜的風(fēng)險對策，從而形成最佳的風(fēng)險對策組合。

　　4.風(fēng)險對策的實(shí)施

　　對風(fēng)險應(yīng)對策略所作出的決策還需要進(jìn)一步落實(shí)到具體的計(jì)劃和措施。例如，在決定進(jìn)行風(fēng)險控制時，要制定預(yù)防計(jì)劃、災(zāi)難計(jì)劃、應(yīng)急計(jì)劃等;在決定購買工程保險時，要選擇保險公司，確定恰當(dāng)?shù)谋ｋU險種、保險范圍、免賠額、保險費(fèi)等。這些都是實(shí)施風(fēng)險對策決策的重要內(nèi)容。

　　5.風(fēng)險對策實(shí)施的監(jiān)控

　　在項(xiàng)目實(shí)施過程中，要不斷地跟蹤檢查各項(xiàng)風(fēng)險應(yīng)對策略的執(zhí)行情況，并評價各項(xiàng)風(fēng)險對策的執(zhí)行效果。當(dāng)項(xiàng)目實(shí)施條件發(fā)生變化時，要確定是否需要提出不同的風(fēng)險應(yīng)對策略。因?yàn)殡S著項(xiàng)目的不斷進(jìn)展和相關(guān)措施的實(shí)施，影響項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的各種因素都在發(fā)生變化，只有適時地對風(fēng)險對策的實(shí)施進(jìn)行監(jiān)控，才能發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險因素，并及時對風(fēng)險管理計(jì)劃和措施進(jìn)行修改和完善。

　　二、工程項(xiàng)目風(fēng)險的識別與評價

　　(一)風(fēng)險識別

　　風(fēng)險識別是指風(fēng)險管理人員在收集資料和調(diào)查研究之后，運(yùn)用各種方法對尚未發(fā)生的潛在風(fēng)險以及客觀存在的各種風(fēng)險進(jìn)行系統(tǒng)歸類和全面識別。風(fēng)險識別的主要內(nèi)容是：識別引起風(fēng)險的主要因素，識別風(fēng)險的性質(zhì)，識別風(fēng)險可能引起的后果。

　　1.風(fēng)險識別方法

　　(1)老師調(diào)查法。老師調(diào)查法主要包括頭腦風(fēng)暴法、德爾菲法和訪談法。

　　(2)財務(wù)報表法。財務(wù)報表有助于確定一個特定企業(yè)或特定的項(xiàng)目可能遭受哪些損失以及在何種情況下遭受這些損失。通過分析資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表、損益表及有關(guān)補(bǔ)充資料，可以識別企業(yè)當(dāng)前的所有資產(chǎn)、負(fù)債、責(zé)任及人身損失風(fēng)險。將這些報表與財務(wù)預(yù)測、預(yù)算結(jié)合起來，可以發(fā)現(xiàn)企業(yè)或項(xiàng)目未來的風(fēng)險。

　　(3)初始風(fēng)險清單法。如果對每一個項(xiàng)目風(fēng)險的識別都從頭做起，至少有以下三方面缺陷：一是耗費(fèi)時間和精力多，風(fēng)險識別工作的效率低;二是由于風(fēng)險識別的主觀性，可能導(dǎo)致風(fēng)險識別的隨意性，其結(jié)果缺乏規(guī)范性;三是風(fēng)險識別成果資料不便積累，對今后的風(fēng)險識別工作缺乏指導(dǎo)作用。因此，為了避免以上缺陷，有必要建立初始風(fēng)險清單。

　　初始風(fēng)險清單法是指有關(guān)人員利用他們所掌握的豐富知識設(shè)計(jì)而成的初始風(fēng)險清單表，盡可能詳細(xì)地列舉項(xiàng)目所有的風(fēng)險類別，按照系統(tǒng)化、規(guī)范化的要求去識別風(fēng)險。建立項(xiàng)目的初始風(fēng)險清單有兩種途徑：一是參照保險公司或風(fēng)險管理機(jī)構(gòu)公布的潛在損失一覽表，再結(jié)合某項(xiàng)目所面臨的潛在損失，對一覽表中的損失予以具體化，從而建立特定工程的風(fēng)險一覽表;二是通過適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險分解方式來識別風(fēng)險。對于大型、復(fù)雜的項(xiàng)目，首先將其按單項(xiàng)工程、單位工程分解，再對各單項(xiàng)工程、單位工程分別從時間維、目標(biāo)維和因素維進(jìn)行分解，可以較容易地識別出項(xiàng)目主要的、常見的風(fēng)險。項(xiàng)目初始風(fēng)險清單參見表3.6.1。

　　表3.6.1項(xiàng)目初始風(fēng)險清單

　　初始風(fēng)險清單只是為了便于人們較全面地認(rèn)識風(fēng)險的存在，而不至于遺漏重要的項(xiàng)目風(fēng)險，但并不是風(fēng)險識別的最終結(jié)論。在初始風(fēng)險清單建立后，還需要結(jié)合特定項(xiàng)目的具體情況進(jìn)一步識別風(fēng)險，從而對初始風(fēng)險清單作一些必要的補(bǔ)充和修正。為此，需要參照同類項(xiàng)目風(fēng)險的經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)，或者針對具體項(xiàng)目的特點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險調(diào)查。

　　(4)流程圖法。流程圖是將項(xiàng)目實(shí)施的全過程，按其內(nèi)在的邏輯關(guān)系制成流程圖，針對流程圖中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行調(diào)查和分析，找出風(fēng)險存在的原因，從中發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險威脅，分析風(fēng)險發(fā)生后可能造成的損失和對項(xiàng)目全過程造成的影響有多大。

　　運(yùn)用流程圖分析，項(xiàng)目管理人員可以明確地發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目所面腦的風(fēng)險。但流程圖分析僅著重于流程本身，而無法顯示發(fā)生問題的損失值或損失發(fā)生的概率。

　　(5)風(fēng)險調(diào)查法。由工程項(xiàng)目的特殊性可知，兩個不同的項(xiàng)目不可能有完全一致的項(xiàng)目風(fēng)險。因此，在項(xiàng)目風(fēng)險識別過程中，花費(fèi)人力、物力、財力進(jìn)行風(fēng)險調(diào)查是必不可少的，這既是一項(xiàng)非常重要的工作，也是項(xiàng)目風(fēng)險識別的重要方法。

　　風(fēng)險調(diào)查應(yīng)當(dāng)從分析具體項(xiàng)目的特點(diǎn)人手，一方面對通過其他方法已識別出的風(fēng)險(如初始風(fēng)險清單所列出的風(fēng)險)進(jìn)行鑒別和確認(rèn);另一方面，通過風(fēng)險調(diào)查有可能發(fā)現(xiàn)此前尚未識別出的重要的項(xiàng)目風(fēng)險。通常，風(fēng)險調(diào)查可以從組織、技術(shù)、自然及環(huán)境、經(jīng)濟(jì)、合同等方面分析擬建工程項(xiàng)目的特點(diǎn)以及相應(yīng)的潛在風(fēng)險。

　　2.風(fēng)險識別的成果

　　風(fēng)險識別的成果是進(jìn)行風(fēng)險分析與評估的重要基礎(chǔ)。風(fēng)險識別的最主要成果是風(fēng)險清單。風(fēng)險清單是記錄和控制風(fēng)險管理過程的一種方法，并且在作出決策時具有不可替代的作用。風(fēng)險清單最簡單的作用是描述存在的風(fēng)險并記錄可能減輕風(fēng)險的行為。風(fēng)險清單格式參見表3.6.2。

　　(二)風(fēng)險分析與評價

　　風(fēng)險分析與評價是指在定性識別風(fēng)險因素的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步分析和評價風(fēng)險因素發(fā)生的概率、影響的范圍、可能造成損失的大小以及多種風(fēng)險因素對項(xiàng)目目標(biāo)的總體影響等，達(dá)到更清楚地辨識主要風(fēng)險因素，有利于項(xiàng)目管理者采取更有針對性的對策和措施，從而減少風(fēng)險對項(xiàng)目目標(biāo)的不利影響。

　　風(fēng)險分析與評價的任務(wù)包括：確定單一風(fēng)險因素發(fā)生的概率;分析單一風(fēng)險因素的影響范圍大小;分析各個風(fēng)險因素的發(fā)生時間;分析各個風(fēng)險因素的風(fēng)險結(jié)果，探討這些風(fēng)險因素對項(xiàng)目目標(biāo)的影響程度;在單一風(fēng)險因素量化分析的基礎(chǔ)上，考慮多種風(fēng)險因素對項(xiàng)目目標(biāo)的綜合影響、評估風(fēng)險的程度并提出可能的措施作為管理決策的依據(jù)。

　　1.風(fēng)險的度量

　　(1)風(fēng)險事件發(fā)生的概率及概率分布。

　　1)風(fēng)險事件發(fā)生的概率。根據(jù)風(fēng)險事件發(fā)生的頻繁程度，用O～4將風(fēng)險事件發(fā)生的概率分為5個等級，即經(jīng)常、很可能、偶然、極小、不可能，見表3.6.3。等級的劃分反

　　映了一種主觀判斷。因此，等級數(shù)量的劃分和賦值也可以根據(jù)實(shí)際情況作出調(diào)整。

　　表3.6.3風(fēng)險事件發(fā)生概率的指數(shù)(或可能性)

　　2)風(fēng)險事件的概率分布。連續(xù)型的實(shí)際概率分布較難確定。一般應(yīng)用概率分布函數(shù)來描述風(fēng)險事件發(fā)生的概率與概率分布。在實(shí)踐中，均勻分布、三角分布及正態(tài)分布最為常用。

　　(2)風(fēng)險度量方法。風(fēng)險度量可以用下列一般表達(dá)式來描述：

　　R=F(O，P) (3.6.1)

　　式中R――某一風(fēng)險事件發(fā)生后對項(xiàng)目目標(biāo)的影響程度;

　　O―一該風(fēng)險事件的所有風(fēng)險后果集;

　　P――該風(fēng)險事件對應(yīng)于所有風(fēng)險結(jié)果的概率值集。

　　最簡單的一種風(fēng)險量化方法是：根據(jù)風(fēng)險事件產(chǎn)生的結(jié)果與其相應(yīng)的發(fā)生概率，求解項(xiàng)目風(fēng)險損失的期望值和風(fēng)險損失的方差(或標(biāo)準(zhǔn)差)來具體度量風(fēng)險的大小，即;

　　1)若某一風(fēng)險因素產(chǎn)生的項(xiàng)目風(fēng)險損失值為離散型隨機(jī)變量X，它的可能取值為 x1，x2，…，xn，這些取值對應(yīng)的概率分別為P(x1，)，P (x2)，…，P(xn)，則隨機(jī)變量X的數(shù)學(xué)期望值和方差分別為：

　　E(X)一∑xiP(xi) (3.6.2)

　　D(X)=∑[Xi一E(X)]2 P(xi) (3.6.3)

　　2.風(fēng)險評定

　　(1)風(fēng)險后果的等級劃分。為了在采取控制措施時能分清輕重緩急，需要給風(fēng)險因素劃定一個等級。通常按事故發(fā)生后果的嚴(yán)重程度劃分為五級，即：災(zāi)難性的、關(guān)鍵的、嚴(yán)

　　重的、次重要的、可忽略的。風(fēng)險后果的等級劃分參見表3.6.4。

　　表3.6.4風(fēng)險后果的等級劃分

　　(2)項(xiàng)目風(fēng)險重要性評定。將風(fēng)險事件發(fā)生概率的指數(shù)(表3.6.3)與風(fēng)險后果的等級(表3.6.4)相乘，根據(jù)相乘所得數(shù)值即可對風(fēng)險的重要性進(jìn)行評定。風(fēng)險重要性評定結(jié)果參見表3.6.5。

　　表3.6.5項(xiàng)目風(fēng)險重要性評定

　　(3)項(xiàng)目風(fēng)險的可接受性評定。根據(jù)表3.6.5項(xiàng)目風(fēng)險重要性評定結(jié)果，可以進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險可接受性評定。在表3.6.5中，項(xiàng)目風(fēng)險重要性評分值在8分以上的風(fēng)險因素表示風(fēng)險重要性較高，是不可以接受的風(fēng)險，需要給予重點(diǎn)關(guān)注。項(xiàng)目風(fēng)險可接受性評定參見表3.6.6。

　　表3.6.6項(xiàng)目風(fēng)險可接受性評定

　　3.風(fēng)險分析與評價的方法

　　風(fēng)險的分析與評價往往采用定性與定量相結(jié)合的方法來進(jìn)行，這二者之間并不是相互排斥的，而是相互補(bǔ)充的。目前，常用的項(xiàng)目風(fēng)險分析與評價的方法主要有調(diào)查打分法、蒙特卡洛模擬法、計(jì)劃評審技術(shù)法和敏感性分析法等。這里僅介紹調(diào)查打分法。

　　調(diào)查打分法又稱綜合評估法或主觀評分法，是指將識別出的項(xiàng)目可能遇到的所有風(fēng)險，列成項(xiàng)目風(fēng)險表，將項(xiàng)目風(fēng)險表提交給有關(guān)老師，。刮用老師的經(jīng)驗(yàn)，對可能的風(fēng)險因素的等級和重要性進(jìn)行評估，確定出項(xiàng)目的主要風(fēng)險因素。這是一種最常見、最簡單且易于應(yīng)用的風(fēng)險評估方法。

　　(1)調(diào)查打分法的基本步驟。

　　1)針對風(fēng)險識別的結(jié)果，確定每個風(fēng)險因素的權(quán)重，以表示其對項(xiàng)目的影響程度。 2)確定每個風(fēng)險因素的等級值，等級值按經(jīng)常、很可能、偶然、極小、不可能分為五個等級。當(dāng)然，等級數(shù)量的劃分和賦值也可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。

　　3)將每個風(fēng)險因素的權(quán)重與相應(yīng)的等級值相乘，求出該項(xiàng)風(fēng)險因素的得分。計(jì)算式如下：

(3.6.6)

　　式中 ri――風(fēng)險因素i的得分;

　　wij――0老師對風(fēng)險因素i賦的權(quán)重;

　　Sij――j老師對風(fēng)險因素t賦的等級值; .

　　m――參與打分的老師數(shù)。

　　4)將各個風(fēng)險因素的得分逐項(xiàng)相加得出項(xiàng)目風(fēng)險因素的總分，總分越高，風(fēng)險越大?？偡钟?jì)算如下：

　　式中R――項(xiàng)目風(fēng)險得分;

　　ri――風(fēng)險因素i的得分;

　　n――風(fēng)險因素的個數(shù)。

　　調(diào)查打分法的優(yōu)點(diǎn)在于簡單易懂、能節(jié)約時間，而且可以比較容易地識別主要的風(fēng)險

　　因素。

　　(2)風(fēng)險調(diào)查打分表。表3.6,7給出了工程項(xiàng)目風(fēng)險調(diào)查打分表的一種格式。在表中，風(fēng)險發(fā)生的概率按照高、中、低三個檔次來進(jìn)行劃分，考慮風(fēng)險因素可能對成本、工

　　期、質(zhì)量、安全、環(huán)境五個方面的影響，分別按照較輕、一般和嚴(yán)重來加以度量。

　　表3.6.7風(fēng)險調(diào)查打分表

　　式中R――項(xiàng)目風(fēng)險得分;

　　ri――風(fēng)險因素i的得分;

　　n――風(fēng)險因素的個數(shù)。

　　調(diào)查打分法的優(yōu)點(diǎn)在于簡單易懂、能節(jié)約時間，而且可以比較容易地識別主要的風(fēng)險

　　因素。

　　(2)風(fēng)險調(diào)查打分表。表3.6,7給出了工程項(xiàng)目風(fēng)險調(diào)查打分表的一種格式。在表中，風(fēng)險發(fā)生的概率按照高、中、低三個檔次來進(jìn)行劃分，考慮風(fēng)險因素可能對成本、工

　　期、質(zhì)量、安全、環(huán)境五個方面的影響，分別按照較輕、一般和嚴(yán)重來加以度量。

　　表3.6.7風(fēng)險調(diào)查打分表

　　三、工程項(xiàng)目風(fēng)險應(yīng)對策略及監(jiān)控

　　(一)風(fēng)險應(yīng)對策略

　　工程項(xiàng)目風(fēng)險的應(yīng)對策略包括風(fēng)險回避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險自留。

　　1.風(fēng)險回避

　　風(fēng)險回避是指在完成項(xiàng)目風(fēng)險分析與評價后，如果發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目風(fēng)險發(fā)生的概率很高，而且可能的損失也很大，又沒有其他有效_的對策來降低風(fēng)險時，應(yīng)采取放棄項(xiàng)目、放棄原有計(jì)劃或改變目標(biāo)等方法，使其不發(fā)生或不再發(fā)展，從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失。通常，當(dāng)遇到下列情形時，應(yīng)考慮風(fēng)險回避的策略：

　　(1)風(fēng)險事件發(fā)生概率很大且后果損失也很大的項(xiàng)目;

　　(2)發(fā)生損失的概率并不大，但當(dāng)風(fēng)險事件發(fā)生后產(chǎn)生的損失是災(zāi)難性的、無法彌補(bǔ)的。

　　2.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

　　風(fēng)險轉(zhuǎn)移是進(jìn)行風(fēng)險管理的一個十分重要的手段，當(dāng)有些風(fēng)險無法回避、必須直接面對，而以自身的承受能力又無法有效地承擔(dān)時，風(fēng)險轉(zhuǎn)移就是一種十分有效的選擇。必須注意的是，風(fēng)險轉(zhuǎn)移是通過某種方式將某些風(fēng)險的后果連同對風(fēng)險應(yīng)對的權(quán)力和責(zé)任轉(zhuǎn)移給他人。轉(zhuǎn)移的本身并不能消除風(fēng)險，只是將風(fēng)險管理的責(zé)任和可能從該風(fēng)險管理中所能獲得的利益移交給了他人，項(xiàng)目管理者不再直接地面對被轉(zhuǎn)移的風(fēng)險。

　　風(fēng)險轉(zhuǎn)移的方法有很多，主要包括非保險轉(zhuǎn)移和保險轉(zhuǎn)移兩大類。

　　(1)非保險轉(zhuǎn)移。非保險轉(zhuǎn)移又稱為合同轉(zhuǎn)移，因?yàn)檫@種風(fēng)險轉(zhuǎn)移一般是通過簽訂合同的方式將項(xiàng)目風(fēng)險轉(zhuǎn)移給非保險人的對方當(dāng)事人。項(xiàng)目風(fēng)險最常見的非保險轉(zhuǎn)移有以下三種情況：

　　1)建設(shè)單位將合同責(zé)任和風(fēng)險轉(zhuǎn)移給對方當(dāng)事人。建設(shè)單位管理風(fēng)險必須要從合同管理人手，分析合同管理中的風(fēng)險分擔(dān)。在這種情況下，被轉(zhuǎn)移者多數(shù)是承包商。例如，在合同條款中規(guī)定，建設(shè)單位對場地條件不承擔(dān)責(zé)任}又如，采用固定總價合同將漲價風(fēng)險轉(zhuǎn)移給承包商等。

　　2)承包商進(jìn)行項(xiàng)目分包。承包商中標(biāo)承接某項(xiàng)目后，將該項(xiàng)目中專業(yè)技術(shù)要求很強(qiáng)而自己缺乏相應(yīng)技術(shù)的項(xiàng)目內(nèi)容分包給專業(yè)分包商，從而更好地保證項(xiàng)目質(zhì)量。

　　3)第三方擔(dān)保。合同當(dāng)事人的一方要求另一方為其履約行為提供第三方擔(dān)保。擔(dān)保方所承擔(dān)的風(fēng)險僅限于合同責(zé)任，即由于委托方不履行或不適當(dāng)履行合同以及違約所產(chǎn)生的責(zé)任。第三方擔(dān)保的主要有建設(shè)單位付款擔(dān)保、承包單位履約擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、分包商付款擔(dān)保、工資支付擔(dān)保等。

　　與其他的風(fēng)險應(yīng)對策略相比，非保險轉(zhuǎn)移的優(yōu)點(diǎn)主要體現(xiàn)在：一是可以轉(zhuǎn)移某些不可保的潛在損失，如物價上漲、法規(guī)變化、設(shè)計(jì)變更等引起的投資增加;二是被轉(zhuǎn)移者往往能較好地進(jìn)行損失控制，如承包單位相對于建設(shè)單位能更好地把握施工技術(shù)風(fēng)險，專業(yè)分包單位相對于總承包單位能更好地完成專業(yè)性強(qiáng)的工程內(nèi)容。

　　但是，非保險轉(zhuǎn)移的媒介是合同，這就可能因?yàn)殡p方當(dāng)事人對合同條款的理解發(fā)生分歧而導(dǎo)致轉(zhuǎn)移失效。另外，在某些情況下，可能因被轉(zhuǎn)移者無力承擔(dān)實(shí)際發(fā)生的重大損失而導(dǎo)致仍然由轉(zhuǎn)移者來承擔(dān)損失。例如，在采用固定總價合同的條件下，如果承包商報價中所考慮漲價風(fēng)險費(fèi)很低，而實(shí)際的通貨膨脹率很高，從而導(dǎo)致承包商虧損破產(chǎn)，最終只得由建設(shè)單位自己來承擔(dān)漲價造成的損失。

　　(2)保險轉(zhuǎn)移。保險轉(zhuǎn)移通常直接稱為工程保險。通過購買保險，建設(shè)單位或承包單位作為投保人將本應(yīng)由自己承擔(dān)的項(xiàng)目風(fēng)險(包括第三方責(zé)任)轉(zhuǎn)移給保險公司，從而使自己免受風(fēng)險損失。保險之所以能得到越來越廣泛的運(yùn)用，原因在于其符合風(fēng)險分擔(dān)的基本原則，即保險人較投保人更適宜承擔(dān)項(xiàng)目有關(guān)的風(fēng)險。對于投保人來說，某些風(fēng)險的不確定性很大，但是對于保險人來說，這種風(fēng)險的發(fā)生則趨近于客觀概率，不確定性降低，即風(fēng)險降低。

　　在決定采用保險轉(zhuǎn)移這一風(fēng)險應(yīng)對策略后，需要考慮與保險有關(guān)的幾個具體問題：一是保險的安排方式;二是選擇保險類別和保險人，一般是通過多家比選后確定，也可委托保險經(jīng)紀(jì)人或保險咨詢公司代為選擇;三是可能要進(jìn)行保險合同談判，這項(xiàng)工作最好委托保險經(jīng)紀(jì)人或保險咨詢公司完成，但免賠額的數(shù)額或比例要由投保人自己確定。

　　需要說明的是，保險并不能轉(zhuǎn)移工程項(xiàng)目的所有風(fēng)險，一方面是因?yàn)榇嬖诓豢杀ｏL(fēng)險，另一方面則是因?yàn)橛行╋L(fēng)險不宜保險。因此，對于工程項(xiàng)目風(fēng)險，應(yīng)將保險轉(zhuǎn)移與風(fēng)險回避、損失控制和風(fēng)險自留結(jié)合起來運(yùn)用。

　　3.風(fēng)險自留

　　風(fēng)險自留是指項(xiàng)目風(fēng)險保留在風(fēng)險管理主體內(nèi)部，通過采取內(nèi)部控制措施等來化解風(fēng)險。

　　(1)風(fēng)險自留的類型。風(fēng)險自留可分為非計(jì)劃性風(fēng)險自留和計(jì)劃性風(fēng)險自留兩種。

　　1)非計(jì)劃性風(fēng)險自留。由于風(fēng)險管理人員沒有意識到項(xiàng)目某些風(fēng)險的存在，或者不曾有意識地采取有效措施，以致風(fēng)險發(fā)生后只好保留在風(fēng)險管理主體內(nèi)部。這樣的風(fēng)險自留就是非計(jì)劃性的和被動的。導(dǎo)致非計(jì)劃性風(fēng)險自留的主要原因有：缺乏風(fēng)險意識、風(fēng)險識別失誤、風(fēng)險分析與評價失誤、風(fēng)險決策延誤、風(fēng)險決策實(shí)施延誤等。

　　2)計(jì)劃性風(fēng)險自留。計(jì)劃性風(fēng)險自留是主動的、有意識的、有計(jì)劃的選擇，是風(fēng)險管理人員在經(jīng)過正確的風(fēng)險識別和風(fēng)險評價后制定的風(fēng)險應(yīng)對策略。風(fēng)險自留絕不可能單獨(dú)運(yùn)用，而應(yīng)與其他風(fēng)險對策結(jié)合使用。在實(shí)行風(fēng)險自留時，應(yīng)保證重大和較大的項(xiàng)目風(fēng)險已經(jīng)進(jìn)行了工程保險或?qū)嵤┝藫p失控制計(jì)劃。

　　(2)風(fēng)險控制措施。風(fēng)險控制是一種主動、積極的風(fēng)險對策。風(fēng)險控制工作可分為預(yù)防損失和減少損失兩個方面。預(yù)防損失措施的主要作用在于降低或消除(通常只能做到降低)損失發(fā)生的概率，而減少損失措施的作用在于降低損失的嚴(yán)重性或遏制損失的進(jìn)一步發(fā)展，使損失最小化。一般來說，風(fēng)險控制方案都應(yīng)當(dāng)是預(yù)防損失措施和減少損失措施的有機(jī)結(jié)合。

　　在采用風(fēng)險控制對策時，所制定的風(fēng)險控制措施應(yīng)當(dāng)形成一個周密的、完整的損失控制計(jì)劃系統(tǒng)。該計(jì)劃系統(tǒng)一般應(yīng)由預(yù)防計(jì)劃、災(zāi)難計(jì)劃和應(yīng)急計(jì)劃三部分組成。

　　1)預(yù)防計(jì)劃。預(yù)防計(jì)劃的目的在于有針對性地預(yù)防損失的發(fā)生，其主要作用是降低損失發(fā)生的概率，在許多情況下也能在一定程度上降低損失的嚴(yán)重性。在損失控制計(jì)劃系統(tǒng)中，預(yù)防計(jì)劃的內(nèi)容最廣泛，具體措施最多，包括組織措施、經(jīng)濟(jì)措施、合同措施、技術(shù)措施。

　　2)災(zāi)難計(jì)劃。災(zāi)難計(jì)劃是一組事先編制好的、目的明確的工作程序和具體措施，為現(xiàn)場人員提供明確的行動指南，使其在災(zāi)難性的風(fēng)險事件發(fā)生后，不至于驚慌失措，也不需要臨時討論研究應(yīng)對措施，可以傲到從容不迫、及時妥善地處理風(fēng)險事故，從而減少人員傷亡以及財產(chǎn)和經(jīng)濟(jì)損失。災(zāi)難計(jì)劃的內(nèi)容應(yīng)滿足以下要求：①安全撤離現(xiàn)場人員;②援救及處理傷亡人員;③控制事故的進(jìn)一步發(fā)展，最大限度地減少資產(chǎn)和環(huán)境損害;④保證受影響區(qū)域的安全盡快恢復(fù)正常。災(zāi)難計(jì)劃在災(zāi)難性風(fēng)險事件發(fā)生或即將發(fā)生時付諸實(shí)施。

　　3)應(yīng)急計(jì)劃。應(yīng)急計(jì)劃就是事先準(zhǔn)備好若干種替代計(jì)劃方案，當(dāng)遇到某種風(fēng)險事件時，能夠根據(jù)應(yīng)急預(yù)案對項(xiàng)目原有計(jì)劃的范圍和內(nèi)容做出及時地調(diào)整，使中斷的項(xiàng)目能夠盡快全面恢復(fù)，并減少進(jìn)一步的損失，使其影響程度減至最小。應(yīng)急計(jì)劃不僅要制定所要采取的相應(yīng)措施，而且要規(guī)定不同工作部門相應(yīng)的職責(zé)。應(yīng)急計(jì)劃應(yīng)包括的內(nèi)容有：調(diào)整整個項(xiàng)目的實(shí)施進(jìn)度計(jì)劃、材料與設(shè)備的采購計(jì)劃、供應(yīng)計(jì)劃;全面審查可使用的資金情況;準(zhǔn)備保險索賠依據(jù);確定保險索賠的額度;起草保險索賠報告;必要時需調(diào)整籌資計(jì)劃等。

　　(二)風(fēng)險監(jiān)控

　　1.風(fēng)險監(jiān)控的主要內(nèi)容

　　風(fēng)險監(jiān)控是指跟蹤已識別的風(fēng)險和識別新的風(fēng)險，保證風(fēng)險計(jì)劃的執(zhí)行，并評估風(fēng)險對策與措施的有效性。其目的是考察各種風(fēng)險控制措施產(chǎn)生的實(shí)際效果、確定風(fēng)險減少的程度、監(jiān)視風(fēng)險的變化情況，進(jìn)而考慮是否需要調(diào)整風(fēng)險管理計(jì)劃以及是否啟動相應(yīng)的應(yīng)急措施等。風(fēng)險管理計(jì)劃實(shí)施后，風(fēng)險控制措施必然會對風(fēng)險的發(fā)展產(chǎn)生相應(yīng)的效果，監(jiān)控風(fēng)險管理計(jì)劃實(shí)施過程的主要內(nèi)容包括：

　　1)評估風(fēng)險控制措施產(chǎn)生的效果;

　　2)及時發(fā)現(xiàn)和度量新的風(fēng)險因素;

　　3)跟蹤、評估風(fēng)險的變化程度;

　　4)監(jiān)控潛在風(fēng)險的發(fā)展、監(jiān)測項(xiàng)目風(fēng)險發(fā)生的征兆;

　　5)提供啟動風(fēng)險應(yīng)急計(jì)劃的時機(jī)和依據(jù)。

　　2.風(fēng)險跟蹤檢查與報告

　　(1)風(fēng)險跟蹤檢查。跟蹤風(fēng)險控制措施的效果是風(fēng)險監(jiān)控的主要內(nèi)容，在實(shí)際工作中，通常采用風(fēng)險跟蹤表格來記錄跟蹤的結(jié)果，然后定期地將跟蹤的結(jié)果制成風(fēng)險跟蹤報告，使決策者及時掌握風(fēng)險發(fā)展趨勢的相關(guān)信息，以便及時地作出反應(yīng)。

　　(2)風(fēng)險的重新估計(jì)。無論什么時候，只要在風(fēng)險監(jiān)控的過程中發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險因素，就要對其進(jìn)行重新估計(jì)。除此之外，在風(fēng)險管理的進(jìn)程中，即使沒有出現(xiàn)新的風(fēng)險，也需要在項(xiàng)目的關(guān)鍵時段對風(fēng)險進(jìn)行重新估計(jì)。 .

　　(3)風(fēng)險跟蹤報告。風(fēng)險跟蹤的結(jié)果需要及時地進(jìn)行報告，報告通常供高層次的決策者使用。因此，風(fēng)險報告應(yīng)該及時、準(zhǔn)確并簡明扼要，向決策者傳達(dá)有用的風(fēng)險信息，報告內(nèi)容的詳細(xì)程度應(yīng)按照決策者的需要而定。編制和提交風(fēng)險跟蹤報告是風(fēng)險管理的一項(xiàng)日常工作，一報告的格式和頻率應(yīng)視需要和成本而定。