編輯推薦：2020證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》第二章講義匯總

第二章證券從業(yè)人員管理

第二節(jié)風險管理

二、證券公司全面風險管理的一般規(guī)定(熟悉)

(一)全面風險管理的定義

全面風險管理是指證券公司董事會、經(jīng)理層以及全體員工共同參與，對公司經(jīng)營中的流動性風險、市場風險、信用風險、操作風險、聲譽風險等各類風險，進行準確識別、審慎評估、動態(tài)監(jiān)控、及時應(yīng)對及全程管理。

(二)全面風險管理體系所包括的內(nèi)容和覆蓋范圍

(1)證券公司應(yīng)當將所有子公司以及比照子公司管理的各類孫公司納入全面風險管理體系，強化分支機構(gòu)風險管理，實現(xiàn)風險管理全覆蓋。

(2)全面風險管理體系應(yīng)當包括可操作的管理制度、健全的組織架構(gòu)、可靠的信息技術(shù)系統(tǒng)、量化的風險指標體系、專業(yè)的人才隊伍、有效的風險應(yīng)對機制。

(三)證券公司全面風險管理的責任主體

1.董事會

證券公司董事會承擔全面風險管理的最終責任，履行以下職責：

(1)推進風險文化建設(shè)。

(2)審議批準公司全面風險管理的基本制度。

(3)審議批準公司的風險偏好、風險容忍度以及重大風險限額。

(4)審議公司定期風險評估報告。

(5)任免、考核首席風險官，確定其薪酬待遇。

(6)建立與首席風險官的直接溝通機制。

(7)公司章程規(guī)定的其他風險管理職責。

2.監(jiān)事會

證券公司監(jiān)事會承擔全面風險管理的監(jiān)督責任，負責監(jiān)督檢查董事會和經(jīng)理層在風險管理方面的履職盡責情況并督促整改。

3.經(jīng)理層

證券公司經(jīng)理層對全面風險管理承擔主要責任，應(yīng)當履行以下職責：

(1)制定風險管理制度，并適時調(diào)整。

(2)建立健全公司全面風險管理的經(jīng)營管理架構(gòu)，明確全面風險管理職能部門、業(yè)務(wù)部門以及其他部門在風險管理中的職責分工，建立部門之間有效制衡、相互協(xié)調(diào)的運行機制。

(3)制定風險偏好、風險容忍度以及重大風險限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實；對其進行監(jiān)督，及時分析原因，并根據(jù)董事會的授權(quán)進行處理。

(4)定期評估公司整體風險和各類重要風險管理狀況，解決風險管理中存在的問題并向董事會報告。

(5)建立涵蓋風險管理有效性的全員績效考核體系。

(6)建立完備的信息技術(shù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機制。

(7)風險管理的其他職責。

4.風險管理部門

證券公司應(yīng)當指定或者設(shè)立專門部門履行風險管理職責，在首席風險官的領(lǐng)導(dǎo)下推動全面風險管理工作，監(jiān)測、評估、報告公司整體風險水平，并為業(yè)務(wù)決策提供風險管理建議，協(xié)助、指導(dǎo)和檢查各部門、分支機構(gòu)及子公司的風險管理工作。

5.各業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)和子公司

證券公司各業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)及子公司負責人應(yīng)當全面了解并在決策中充分考慮與業(yè)務(wù)相關(guān)的各類風險，及時識別、評估、應(yīng)對、報告相關(guān)風險，并承擔風險管理的直接責任。

6.員工

證券公司每一名員工對風險管理有效性承擔勤勉盡責、審慎防范、及時報告的責任。

(四)證券公司應(yīng)將子公司風險管理納入統(tǒng)一體系的要求

(1)證券公司應(yīng)當將子公司的風險管理納入統(tǒng)一體系，對其風險管理工作實行垂直管理，要求并確保子公司在整體風險偏好和風險管理制度框架下，建立自身的風險管理組織架構(gòu)、制度流程、信息技術(shù)系統(tǒng)和風控指標體系，保障全面風險管理的一致性和有效性。

(2)證券公司子公司應(yīng)當任命1名高級管理人員負責公司的全面風險管理工作，子公司負責全面風險管理工作的負責人不得兼任或者分管與其職責相沖突的職務(wù)或者部門。子公司風險管理工作負責人的任命應(yīng)由證券公司首席風險官提名，子公司董事會聘任，其解聘應(yīng)征得證券公司首席風險官同意。子公司風險管理工作負責人應(yīng)在首席風險官指導(dǎo)下開展風險管理工作，并向首席風險官履行風險報告義務(wù)。子公司風險管理工作負責人應(yīng)由證券公司首席風險官考核，考核權(quán)重不低于50%。

(五)中國證券業(yè)協(xié)會就證券公司的全面風險管理實施自律管理可采取的措施

(1)中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司實施《證券公司全面風險管理規(guī)范》的情況進行自律管理，督促證券公司持續(xù)完善全面風險管理體系。

(2)中國證券業(yè)協(xié)會可以對證券公司全面風險管理情況進行評估和檢查，證券公司應(yīng)予以配合。

2020年第一次證券從業(yè)資格考試報名時間暫未得知，待中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布相關(guān)公告后，屆時環(huán)球網(wǎng)校會通過 免費預(yù)約短信提醒通知考生報名2020年第一次證券從業(yè)資格考試，現(xiàn)在趕緊預(yù)約上吧。

以上內(nèi)容為2020證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》第二章第二節(jié)講義：證券公司全面風險管理的一般規(guī)定，更多資料請點擊文章下方“免費下載”學習。